Mis à jour pour l’année fiscale 2025.
Vous déclarez vos impôts pour la première fois cette année ? Faire une déclaration de revenus peut sembler intimidant si vous ne l’avez jamais fait auparavant. Mais la bonne nouvelle est que la plupart des déclarations de revenus des adolescents sont simples à faire : il vous suffit de vous familiariser avec quelques notions de base en matière fiscale.
Un adolescent est-il tenu de déclarer ses impôts ?
En tant que contribuable, vous n’avez pas besoin de produire une déclaration de revenus si vous avez gagné moins que la déduction commonplace, qui est de 15 750 $ pour un seul déclarant en 2025. Cependant, si le gouvernement vous doit un remboursement d’impôt, vous souhaiterez produire une déclaration de revenus pour récupérer cet argent.
Si vous avez gagné plus de 400 $ en exerçant un emploi comme garder des enfants ou faire des travaux de jardinage dans votre quartier, comme tondre la pelouse ou ratisser les feuilles, l’IRS vous considère comme un travailleur indépendant, quel que soit votre âge. En raison de ces exigences de déclaration, vous devrez produire une déclaration de revenus pour déclarer ce revenu imposable.
Une autre exception à la limite de déduction commonplace est si vous avez gagné plus de 1 350 $ de revenus non gagnés en 2025 (généralement grâce à des investissements ou des intérêts plutôt qu’à un emploi). Si, par exemple, vous avez investi dans des crypto-monnaies ou négocié des actions en tant que mineur, vous devrez peut-être produire une déclaration de revenus même si vous avez fait moins que la déduction commonplace.
Quel est le taux d’imposition pour un adolescent ?
Le taux d’imposition auquel vous êtes imposé dépend du montant que vous gagnez tout au lengthy de l’année. Votre revenu annuel détermine la ou les tranches d’imposition sur le revenu dans lesquelles vous vous situez. Voici les tranches d’imposition pour 2025 :
Par exemple, disons que vous avez gagné 15 000 $ en tant que déclarant distinctive en 2025. En utilisant le graphique 2025 ci-dessus, vous pouvez voir que les premiers 11 925 $ que vous avez gagnés seraient imposés à 10 % et que les 3 075 $ restants seraient imposés à 12 %.
Quels varieties d’impôts les adolescents doivent-ils payer ?
En tant qu’employé, vous devrez payer de l’impôt fédéral sur le revenu. Si vous vivez dans un État où l’impôt sur le revenu est imposé, vous devrez également payer des impôts sur le revenu, ce qui signifie produire une déclaration de revenus d’État en plus d’une déclaration de revenus fédérale.
Heureusement, si vous déposez une déclaration électronique auprès de TaxAct®, nous pouvons extraire des informations de votre déclaration fédérale pour remplir partiellement votre déclaration d’État, ce qui rend le processus plus rapide et plus facile que de produire les deux déclarations à partir de zéro. Selon l’endroit où vous vivez, vous pourriez également devoir payer des impôts locaux à votre ville ou à votre comté.
Vous devrez également payer la taxe FICA, parfois appelée taxe sur les salaires. Cela inclut vos taxes de sécurité sociale et d’assurance-maladie. Si vous êtes un employé W-2, votre employeur paiera la moitié de votre impôt FICA, ce qui fait que votre taux d’imposition de la sécurité sociale est de 6,2 % et votre taux d’imposition Medicare de 1,45 %.
Quelle est la différence entre le revenu web et le revenu brut ?
Si vous êtes un employé, le gouvernement prélève automatiquement les impôts que vous devez sur chaque chèque de paie. Ils appellent cela la retenue. En raison de la retenue à la supply, votre salaire web correspond au montant que vous gagnez moins les impôts, également appelé votre revenu web. Le montant que vous avez gagné avant déduction des impôts est appelé votre revenu brut.
Revenu brut : Votre salaire complete avant prélèvement d’impôts. Revenu web : votre salaire web moins les impôts
Remark déclarer mes impôts pour la première fois ?
Pour commencer à produire votre première déclaration de revenus, vous aurez besoin des informations suivantes :
Votre nom légal complet et votre date de naissance. Votre numéro d’identification fiscale (TIN) – Il s’agit généralement de votre numéro de sécurité sociale. Votre statut fiscal – Très probablement célibataire, sauf si vous êtes marié. Si vous n’êtes pas sûr de votre statut de déclaration de revenus, notre logiciel de déclaration de revenus peut vous aider à décider quelle possibility vous convient le mieux. Votre formulaire W-2 de votre employeur si vous êtes un employé. Tous les formulaires 1099 déclarant les revenus d’un travail indépendant. Votre statut de dépendance (nous y reviendrons dans un instantaneous). Un compte TaxAct gratuit si vous déposez une déclaration auprès de nous.
Quels sont les avantages fiscaux pour les adolescents ?
Comme nous l’avons déjà dit, produire une déclaration de revenus pourrait signifier obtenir un remboursement d’impôt de tout excédent d’impôt retenu sur votre salaire. Ainsi, même si vous avez fait moins que la déduction commonplace, c’est toujours une bonne idée de déposer une déclaration.
De nombreux allégements fiscaux dépendent de votre statut de personne à cost. Si vous dépendez de vos dad and mom ou de votre tuteur pour plus de la moitié de votre soutien financier, vous pourriez être considéré comme une personne à cost si vous avez moins de 19 ans ou moins de 24 ans si vous êtes étudiant à temps plein. Si vous pouvez être déclaré comme personne à cost sur la déclaration de revenus de quelqu’un d’autre, certains crédits d’impôt auxquels vous pourriez avoir droit pourraient plutôt être répercutés sur la personne qui vous déclare comme personne à cost.
Un allégement fiscal potentiel pour les étudiants adolescents est la déduction des intérêts sur les prêts étudiants. Si vous avez contracté un prêt étudiant pour vous-même, vous pourriez déduire les intérêts que vous avez payés sur ce(s) prêt(s) — jusqu’à 2 500 $ par an. Vous pouvez bénéficier de cette déduction même si vous ne détaillez pas vos déductions.
A quel âge un adolescent peut-il bénéficier du crédit d’impôt étudiant ?
Si vous êtes étudiant de premier cycle dans un collège ou une université, vous pouvez demander le crédit d’impôt américain pour opportunité (AOTC) ou le crédit d’apprentissage à vie (LLC), à situation que vous payiez vos études et que vos dad and mom ne puissent pas vous considérer comme une personne à cost. L’AOTC est un crédit disponible pendant quatre ans pour les étudiants de premier cycle inscrits au moins à mi-temps dans un programme de premier cycle. Le LLC est accessible à toute personne suivant des cours d’enseignement supérieur inscrite à au moins une formation.
Vous ne pouvez pas demander ces deux crédits sur la même déclaration de revenus. Si vous êtes admissible aux deux, il est généralement plus intéressant de demander l’AOTC : ce crédit d’impôt couvre des dépenses plus admissibles et est partiellement remboursable, contrairement à la LLC. Les deux crédits d’impôt sont offerts à quiconque paie les études, étudiant ou guardian, et les étudiants ne peuvent pas demander ces crédits s’ils sont à cost.
Quelles sont les conséquences de ne pas déclarer ses impôts ?
Ne pas déclarer vos impôts peut, au mieux, signifier manquer un remboursement d’impôt et, au pire, être confronté au non-paiement de pénalités. Même si techniquement vous n’avez pas besoin de déposer une déclaration (par exemple, vous avez gagné moins que la déduction commonplace), c’est une bonne idée de le faire quand même pour vous assurer que vous ne laissez pas d’argent sur la desk.
Les déclarations de revenus des particuliers doivent généralement être rendues avant le 15 avril (ou le jour ouvrable suivant, si le 15 tombe un week-end ou un jour férié). Assurez-vous de déposer votre déclaration avant la date limite pour éviter un remboursement retardé ou tout défaut potentiel de paiement de pénalités si vous devez des impôts.
L’essentiel
Déclarer ses déclarations de revenus pour la première fois ne doit pas nécessairement être une expérience stressante. Avec quelques connaissances de base, une liste de contrôle pour la préparation des déclarations de revenus et un information de préparation des déclarations de revenus étape par étape pour les nouveaux déclarants comme TaxAct à portée de essential, vous serez prêt à déclarer en toute confiance cette saison des déclarations de revenus.
Cet article est uniquement destiné à des fins d’data et non à des conseils juridiques ou financiers.
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