Dans cet article
Gouvernement fermetures, le greenback chute 11% au premier semestre 2025, son déclin le plus rapide depuis 50 ans, enregistrer le nombre de poursuites contre le pouvoir exécutifet les craintes et les luttes autour des tarifs douaniers, de la stagflation et de la L’indépendance de la Réserve fédérale.
Tout cela témoigne d’une instabilité politique, qui crée une instabilité économique.
Peu importe que vous vous identifiiez politiquement comme rouge, bleu, violet, vert ou à pois, les États-Unis – et une grande partie du reste du monde – se sentent politiquement et économiquement instables.
Alors, remark protéger votre argent du risque politique et de l’instabilité ?
1. Des investissements résilients à l’inflation
En janvier 2025, le taux d’inflation de l’IPC était de 3 %. Il est tombé à 2,3 % en avril, avant de remonter régulièrement à 2,9 % en août (dernier mois disponible).
Quiconque pense qu’une inflation élevée est battu se fait des illusions. Cela reste un risque bien réel. Le La Réserve fédérale l’a reconnu même s’ils ont réduit les taux d’intérêt en septembre, choisissant de donner la priorité au marché du travail plutôt qu’à l’inflation.
Oh, et la dévaluation du greenback dont j’ai parlé plus tôt ? Considérez cela comme un autre énorme sign d’alarme pour l’inflation.
Alors, quels investissements défendent votre portefeuille contre l’inflation ?
En un mot, réel atouts (je suppose que cela fait deux mots, mais vous voyez l’idée).
Immobilier, matières premières, métaux précieux et infrastructures réussir pendant les périodes de forte inflation:
Les actions ne se portent pas mal non plus, même si elles ne performent pas aussi bien que réel actifs. Réel les actifs ont une valeur intrinsèque, donc les gens juste payer le taux en vigueur, quel que soit le prix en devise d’aujourd’hui.
Je garde environ la moitié de ma valeur nette en actions et l’autre moitié en investissements immobiliers passifsmême si je gagne de plus en plus d’argent pour les métaux précieux.
2. Des investissements résilients à la récession
Pensez-vous que le Congrès a rendu service à l’économie en laissant le gouvernement fermer ses portes ? Les travailleurs assis à se tourner les pouces ne créent guère une économie en plein essor.
Oh, et nous avions un marché du travail en contraction avant l’arrêt. Les offres d’emploi ont en baisse constante depuis des mois maintenantet le mois dernier a connu une croissance négative de l’emploi.
J’ai écrit sur investissements immobiliers résilients à la récession. Dans le membership de co-investissement dans lequel j’investis, nous avons examiné et réalisé de nombreux investissements résilients à la récession au cours de l’année dernière, notamment :
Propriétés industrielles avec des années de commandes en retard
Loyer protégé multifamilial propriétés
Parcs de maisons mobiles avec des maisons appartenant à des locataires
Installations de self-stockage
Dans le cas des propriétés multifamiliales, nous avons étudié certaines propriétés qui consacrent un sure pourcentage de leurs logements au logement abordable. Ces logements ont une liste d’attente et les propriétés bénéficient souvent d’un abattement de taxe foncière en échange de la safety des loyers. Lorsque les opérateurs font cela correctement, ils obtiennent une intervention immédiate résultat opérationnel internet— sans avoir à faire une seule rénovation d’unité.
Vous pouvez également investir dans des actions résilientes à la récession, telles que les companies publics, les biens de consommation de base et d’autres actions défensives.
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3. Immobilier à flux de trésorerie
Plus une propriété est belle des flux de trésoreriemieux elle pourra surmonter l’instabilité politique et économique.
En outre, les flux de trésorerie n’exigent pas que le marché s’améliore pour que vous obteniez des rendements. Vous pouvez mesurer les flux de trésorerie dès maintenant, sur le marché actuel.
Si l’inflation et les loyers augmentent, les flux de trésorerie ne font que s’améliorer. Si une récession huge survient et que les taux d’occupation baissent, la propriété dispose au moins d’une grande marge d’erreur.
De nombreuses transactions que notre membership de co-investisseur a examinées et dans lesquelles a investi cette année ont déjà bien généré des liquidités dès le premier jour. Bien sûr, l’opérateur prévoit de rénover certaines des unités pour ajouter de la valeur et augmenter les loyers. Mais les propriétés n’exigent pas de distribution élevée : elles gaspillent déjà beaucoup d’argent.
4. Investir à l’worldwide
Vous vous inquiétez de l’instabilité politique ici aux États-Unis ? Diversifiez-vous pour inclure davantage d’investissements à l’étranger.
Certes, c’est beaucoup plus facile à faire avec les actions et FPI qu’avec d’autres investissements immobiliers. Vous pouvez acheter des actions dans un vaste fonds indiciel comme l’ETF All-World ex-US Shares (VEU) de Vanguard pour obtenir une massive exposition au reste des actions du monde. Je possède moi-même des actions.
Mais investissements immobiliers actifs ou personal fairness ? C’est un problème plus difficile à résoudre. Dans le membership des co-investisseurs, nous avons recherché des opérateurs réputés qui possèdent des biens immobiliers internationaux et n’avons pas encore appuyé sur la gâchette pour en trouver un.
5. Obtenez la résidence légale dans un autre pays
Je rédige des écrits financiers pour GoBankingRates et mon éditeur m’a confié un article sur les mouvements d’argent effectués par les Américains les plus riches dans l’environnement politique de cette année. J’ai parlé avec un CFP dont la réponse m’a surpris : ses shoppers les plus riches obtiennent un deuxième visa de résidence, mais ne déménagent pas réellement à l’étranger. Plutôtils veulent une couverture contre le risque politique – une sortie facile s’ils en ont besoin.
J’ai trouvé cela fascinant, en partie parce que j’ai moi-même passé 10 ans de vie à l’étranger. Ma fille a la double nationalité au Brésil et ma femme et moi y avons des visas de résidence de longue durée jusqu’en 2030.
La bonne nouvelle pour les gens ordinaires ? Vous n’avez pas besoin d’acheter un visa doré ou un deuxième passeport. Vous pouvez partir rapidement et facilement à l’étranger avec un visa de nomade numérique, disponible en 73 pays. Certains exigent que vous déclariez un sure montant de revenus chaque mois ; d’autres exigent que vous montriez une certaine somme d’argent à la banque. Mais ils sont conçus pour être plutôt indolores.
La mauvaise nouvelle : Ils sont également conçus pour des séjours de courte durée, généralement d’un à quatre ans. Après cela, vous devrez probablement faire une demande de résidence de longue durée.
Combattez l’instabilité avec flexibilité
Je ne sais pas dans quelle path les vents vont tourner. Mais je veux être prêt à déployer mes voiles pour les attraper, quelle que soit la path dans laquelle ils soufflent.
Je ne suis pas non plus le seul investisseur à vouloir couvrir le risque géopolitique à l’heure actuelle. Ne cherchez pas plus loin que le prix de l’orqui a dépassé pour la première fois les 4 000 {dollars} l’as soon as en octobre jamais. L’or a grimpé de 52,6 % au cours de l’année dernière, un signe sure que les investisseurs s’inquiètent du risque géopolitique et de la dévaluation de la monnaie.
L’historien Neil Howe avance un argument troublant dans Le quatrième tournant est là que chaque civilisation de l’histoire a connu un cycle prévisible de quatre générations, culminant dans un majeur crise. La dernière de ces crises a été la Grande Dépression et la Seconde Guerre mondiale, ce qui nous prépare à la prochaine crise majeure d’ici trois à sept ans.
J’ai l’intention de garder ma richesse intacte, quoi qu’il arrive, et cela signifie de plus en plus me protéger contre le risque politique.
