Découvrez quelles banques proposent les meilleurs taux. Les comptes du marché monétaire (MMA) peuvent être un glorious endroit pour stocker votre argent si vous recherchez un taux d’intérêt relativement élevé ainsi que de la liquidité et de la flexibilité.
Contrairement aux comptes d’épargne traditionnels, les MMA offrent généralement de meilleurs rendements et peuvent également offrir des privilèges d’émission de chèques et un accès aux cartes de débit. Cela rend ces comptes idéaux pour détenir une épargne à lengthy terme que vous souhaitez fructifier au fil du temps, mais à laquelle vous pouvez toujours accéder en cas de besoin pour certains achats ou factures.
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Quels sont les meilleurs taux d’intérêt du marché monétaire aujourd’hui ?
Même si les taux ont baissé au cours des derniers mois, il est toujours doable de trouver des comptes du marché monétaire qui paient plus de 4 % APY.
Voici un aperçu de certains des meilleurs taux actuels des comptes du marché monétaire, le lundi 22 juin 2026 :
Taux historiques des comptes du marché monétaire
Les taux des comptes du marché monétaire ont fluctué considérablement ces dernières années, en grande partie en raison des modifications du taux d’intérêt cible de la Réserve fédérale.
À la suite de la crise financière de 2008, par exemple, les taux d’intérêt sont restés extrêmement bas pour stimuler l’économie. La Fed a abaissé le taux des fonds fédéraux à un niveau proche de zéro, ce qui a conduit à des taux MMA très bas. Pendant cette période, les taux des comptes du marché monétaire étaient généralement compris entre 0,10 % et 0,50 %, de nombreux comptes proposant des taux se situant dans la partie inférieure de cette fourchette.
Finalement, la Fed a commencé à augmenter progressivement les taux d’intérêt à mesure que l’économie s’améliorait. Cela a conduit à des rendements plus élevés sur les produits d’épargne, y compris les MMA. Cependant, en 2020, la pandémie de COVID-19 a entraîné une récession brève mais sévère, et la Fed a de nouveau abaissé son taux de référence à un niveau proche de zéro pour lutter contre les retombées économiques. Cela a entraîné une forte baisse des taux de MMA.
Mais à partir de 2022, la Fed s’est lancée dans une série de hausses agressives des taux d’intérêt pour lutter contre l’inflation. Cela a conduit à des taux de dépôt historiquement élevés dans tous les domaines. Fin 2023, les taux des comptes du marché monétaire avaient considérablement augmenté, de nombreux comptes offrant 4 % ou plus. Cependant, la Fed a finalement commencé à réduire ses taux fin 2024 et a continué à les réduire en 2025.
Jusqu’à présent en 2026, la Fed a laissé ses taux d’intérêt inchangés. Les taux MMA restent élevés par rapport aux normes historiques, bien qu’ils aient entamé une trajectoire descendante après les baisses de taux de la Fed en 2025. Aujourd’hui, les banques en ligne et les coopératives de crédit ont tendance à offrir les taux les plus élevés.
Ce qu’il faut considérer lors du choix d’un compte du marché monétaire
Lorsque l’on examine les comptes du marché monétaire, il est necessary de ne pas se limiter au taux d’intérêt. D’autres facteurs, tels que les exigences de solde minimal, les frais et les limites de retrait, peuvent avoir un impression sur la valeur totale que vous obtenez du compte.
Par exemple, il est courant que les comptes du marché monétaire exigent un solde minimal necessary afin d’obtenir le taux annoncé le plus élevé, jusqu’à 5 000 $ ou plus dans certains cas. D’autres comptes peuvent facturer des frais de upkeep mensuels qui peuvent gruger vos revenus d’intérêts.
Cependant, plusieurs MMA proposent des tarifs compétitifs sans aucune exigence de solde, frais ou autres restrictions. C’est pourquoi il est necessary de magasiner et de comparer les comptes avant de prendre une décision.
De plus, assurez-vous que le compte que vous choisissez est assuré par la Federal Deposit Insurance coverage Company (FDIC) ou la Nationwide Credit score Union Administration (NCUA), qui garantit les dépôts jusqu’à 250 000 $ par establishment et par déposant. La plupart des comptes du marché monétaire sont assurés par le gouvernement fédéral, mais il est necessary de revérifier dans les rares cas où l’establishment financière fait faillite.
Lire la suite : Compte du marché monétaire ou compte d’épargne à haut rendement : lequel vous convient le mieux ?
FAQ sur les taux des comptes du marché monétaire
Quel est le taux d’intérêt d’un compte du marché monétaire ?
Le taux d’intérêt moyen nationwide pour les comptes du marché monétaire n’est que de 0,61 %, selon la FDIC. Cependant, les meilleurs taux des comptes du marché monétaire paient souvent environ 4 % APY – similaires aux taux proposés sur les comptes d’épargne à haut rendement.
Combien rapporteront 50 000 $ sur un compte du marché monétaire ?
Le montant que vous gagnerez sur 50 000 $ sur un compte du marché monétaire dépend du taux annuel effectif international (APY) et de la période pendant laquelle vous laissez l’argent sur le compte. Par exemple, si vous déposez 50 000 $ sur un compte du marché monétaire qui rapporte 4,5 % d’APY et que vous le laissez sur votre compte pendant un an, vous gagnerez 2 303 $ d’intérêts.
Où puis-je obtenir 5 % d’intérêt sur mon argent ?
Il n’existe actuellement aucun compte du marché monétaire qui rapporte 5 % d’APY. Cependant, certains comptes d’épargne à haut rendement des banques en ligne peuvent rapporter plus de 4 %. Vous pouvez également vérifier auprès de votre banque ou coopérative de crédit locale si elle suggest un compte APY à 5 % qui répond à vos besoins.
