Résultats du projet Acacia
La Reserve Financial institution of Australia a officiellement dépassé la « section d’essai » de la finance numérique, signalant un changement majeur vers la mise en œuvre dans le monde réel d’actifs tokenisés et de monnaies numériques de gros. Dans un discours clé prononcé le 25 mars, le gouverneur adjoint de la RBA, Brad Jones, a été clair : la query n’est plus de savoir si l’Australie adoptera ces applied sciences, mais remark elle les fera évoluer pour protéger la stabilité financière du pays.
Jones a fait ces remarques en dévoilant les résultats du projet Acacia, une initiative de recherche qui hint un avenir dans lequel la plomberie financière de l’Australie sera plus rapide, moins chère et entièrement numérique. Projet collaboratif avec le Digital Finance Cooperative Analysis Heart (DFCRC) et le secteur privé, le projet Acacia a examiné si les formes d’argent et d’actifs tokenisés pourraient améliorer le fonctionnement des marchés de gros d’actifs australiens.
Selon l’analyse de la RBA et du DFCRC, la transition vers de l’argent et des actifs symboliques pourrait permettre à l’économie australienne d’économiser environ 16,7 milliards de {dollars} (24 milliards de {dollars} australiens) par an. Ces features représentent la suppression des « frictions » dans le système actuel, en particulier le traitement manuel, les retards de plusieurs jours et les coûts d’investissement élevés associés au transfert d’argent entre banques. En utilisant des registres basés sur la blockchain, ces transactions pourraient devenir quasi instantanées.
« Nous passons de l’ère du « et si » à l’ère du « remark faire » », a déclaré Jones, soulignant que les avantages économiques de la modernisation sont désormais trop importants pour être ignorés.
Un « bac à sable » pour les marchés
Pour concrétiser ces résultats, la RBA a annoncé le lancement d’un bac à sable pour l’infrastructure des marchés financiers numériques (DFMI). Contrairement aux expériences précédentes à court docket terme, ce bac à sable est conçu comme un environnement « par étapes » à lengthy terme. Il permet aux banques commerciales et aux fintechs de tester des produits tokenisés, tels que les obligations d’État et les fonds d’investissement, sous la surveillance réglementaire, avec une voie claire pour « faire évoluer » ces produits vers l’économie réelle.
Malgré ces views optimistes, Jones a averti que le chemin vers un système financier entièrement numérique comporte des obstacles. Il a identifié les obstacles critiques que l’industrie doit surmonter, tels que la fragmentation des liquidités qui entraîne un effet de « jardin clos », où l’argent est bloqué sur des plateformes incompatibles.
Il a également appelé l’industrie à garantir que les nouveaux systèmes numériques soient aussi inébranlables que l’infrastructure existante qu’ils remplacent, tout en garantissant que les registres numériques de la nouvelle ère puissent toujours « communiquer » avec les comptes bancaires existants.
Le message de la RBA est clair : l’infrastructure du système financier australien doit être modernisée. Même si la transition sera mesurée et prudente, l’objectif est une économie transparente, automatisée et nettement moins coûteuse.
FAQ ❓
Qu’a annoncé la RBA concernant les actifs tokenisés le 25 mars 2026 ? La RBA a déclaré que l’Australie passait des essais au déploiement dans le monde réel de l’argent tokenisé et des monnaies numériques de gros. Combien la tokenisation pourrait-elle faire économiser à l’Australie chaque année ? L’analyse RBA/DFCRC estime à environ 16,7 milliards de {dollars} (24 milliards de {dollars} australiens) par an la réduction des frictions et des coûts. Qu’est-ce que le bac à sable DFMI et qui peut y adhérer ? Le bac à sable DFMI est un environnement de take a look at à lengthy terme et par étapes permettant aux banques et aux fintechs de tester des obligations, des fonds et d’autres produits tokenisés sous supervision. Quels sont les principaux risques mis en évidence par la RBA ? Les principaux défis sont la fragmentation des liquidités, l’incompatibilité des plateformes et la nécessité de garantir que les nouveaux systèmes numériques correspondent à la résilience des infrastructures existantes.
