Mis à jour pour l’année fiscale 2025.
Les animaux font plus que nous réchauffer le cœur : ils sont des compagnons de voyage, des chauffe-tours d’hiver et parfois des traitements légitimes pour des problèmes de santé. Mais pouvez-vous déduire les animaux de compagnie sur vos impôts ?
Si vous êtes un contribuable américain et que vous vous demandez quel impression le fait d’avoir un animal d’help pourrait avoir sur vos impôts, vous êtes au bon endroit. Passons en revue certaines des directives de l’IRS et vous aidons à déterminer si votre animal de compagnie pourrait bénéficier d’un avantage fiscal.
En un coup d’œil :
Les animaux d’help peuvent bénéficier de déductions fiscales s’ils vous aident avec un handicap ou une déficience spécifique. Les animaux de soutien émotionnel qui apportent du réconfort mais manquent de formation spécifique ne donnent généralement pas droit à une déduction fiscale. Vous pouvez déduire les dépenses alimentaires, les soins vétérinaires et bien plus encore si votre animal est admissible.
Les chiens d’help bénéficient-ils d’une déduction fiscale ?
Les animaux d’help, comme les chiens-guides, peuvent être d’une valeur inestimable pour les personnes souffrant de handicaps spécifiques. Ces animaux jouent un rôle essential pour alerter leurs propriétaires d’épisodes de santé potentiels, les guider ou apporter un soutien émotionnel aux personnes souffrant de hassle de stress post-traumatique (SSPT).
Bien que votre bébé à fourrure ne soit pas considéré comme votre personne à cost, vous pourriez avoir droit à une déduction fiscale si vous avez besoin d’un chien d’help ou d’un autre animal pour vous aider à naviguer dans la vie quotidienne. Examinons quelques détails.
Qu’est-ce qu’un animal d’help selon l’ADA et l’IRS ?
L’People with Disabilities Act (ADA) définit les animaux d’help comme des chiens « dressés individuellement pour travailler ou effectuer des tâches pour une personne handicapée ». Cela peut inclure des tâches telles que :
Guider les personnes aveugles. Alerter les personnes sourdes. Tirer un fauteuil roulant. Alerter et protéger une personne lors d’une crise. Calmer une personne souffrant du SSPT lors d’une crise d’angoisse ou d’une crise de panique.
Les animaux d’help ne sont pas considérés comme des animaux de compagnie, mais comme des animaux de travail, et ils sont autorisés là où les animaux de compagnie sont généralement interdits. Selon l’IRS, si vous avez un animal d’help « principalement pour des soins médicaux visant à soulager un défaut psychological ou une maladie mentale » et que vous pouvez établir que votre animal de compagnie est admissible à un traitement pour votre état de santé, vous pouvez déduire certaines dépenses liées aux animaux de compagnie sur vos impôts.
Les animaux de soutien émotionnel peuvent-ils bénéficier d’une déduction fiscale ?
Les animaux de soutien émotionnel (ASE) qui fournissent uniquement du réconfort ou un soutien émotionnel sont généralement considérés comme des animaux de compagnie et ne sont pas considérés comme des animaux d’help, ce qui signifie que vous ne pouvez pas demander de déduction de dépenses pour eux. Un animal d’help doit être spécialement dressé pour effectuer un travail ou une tâche spécifique afin de vous aider à faire face à votre état. Si votre animal apaise votre anxiété simplement en étant près de vous, il n’est probablement pas considéré comme un animal d’help.
Remark prouver que votre animal de compagnie est réellement un animal d’help pour une déduction fiscale ?
L’IRS a des directives spécifiques à l’intention des propriétaires d’animaux pour vous aider à déterminer si votre animal est admissible en tant qu’animal d’help. À tout le moins, vous devriez être en mesure de fournir une documentation écrite de votre besoin d’un animal d’help provenant d’un professionnel de la santé agréé.
En général, voici ce que recherche l’IRS :
Vous avez un problème de santé diagnostiqué. Si un médecin vous a diagnostiqué un problème de santé et a recommandé un animal pour un traitement ou une atténuation, alors l’animal est probablement considéré comme un animal d’help. Cela peut être le cas d’un chien-guide pour vous aider avec votre cécité ou d’un animal qui vous avertit qu’une crise est imminente. Couvrez toujours vos bases et obtenez la recommandation écrite de votre médecin – l’IRS adore la documentation. Liens entre le traitement et la maladie. Cela vous aidera s’il existe des antécédents établis selon lesquels d’autres personnes atteintes de votre maladie utilisent des animaux de compagnie pour des traitements similaires. Par exemple, si vous pouvez citer une étude publiée faisant l’éloge des écureuils comme une alerte de poche en cas d’hypoglycémie, l’IRS est plus inclined de prendre votre demande au sérieux. C’est une bonne idée de rechercher tous les liens qui unissent votre problème médical sous-jacent à votre décision d’obtenir un animal d’help et de les préparer à sauvegarder votre réclamation au cas où l’IRS demanderait des paperwork. Efficacité du traitement. Avez-vous constaté une amélioration ou un soulagement de la maladie que vous traitez depuis que vous avez reçu un animal d’help ? Tout file détaillant cette amélioration peut aider à renforcer votre file. Supposons, par exemple, que vous ayez tenu un journal documentant vos progrès en physiothérapie et remark l’animal a joué un rôle de soutien essentiel dans votre parcours de mobilité. Cela peut être utilisé pour prouver l’efficacité du traitement. Proximité temporelle de l’apparition ou de la récidive d’une maladie. Après avoir lu jusqu’ici, vous penserez peut-être : « J’ai mon chat depuis mon enfance et il m’aide à soulager mon anxiété, alors bien sûr, il compte comme un animal d’help, n’est-ce pas ? Voici le problème : le traitement est généralement une réponse à un problème. L’IRS est plus inclined de considérer votre animal de compagnie comme un animal d’help si vous avez développé une maladie ou si vous avez été blessé et que vous avez ensuite acquis l’animal d’help pour vous aider à faire face. Cela relie la state of affairs au traitement et est plus facile à prouver.
Quelles dépenses liées aux animaux de compagnie sont déductibles des impôts ?
Si l’IRS convient que votre animal est considéré comme un animal d’help, félicitations ! Vous pouvez déduire de nombreuses dépenses de votre animal, notamment :
Alimentation Formation au toilettage Le coût d’achat de l’animal Les factures vétérinaires et les soins médicaux Fournitures d’hébergement telles que laisses, gilets ou harnais Autres frais divers
Remark puis-je déduire mes dépenses liées aux animaux d’help lors de la déclaration ?
Pour déduire les coûts associés à un animal d’help, vous devez détailler vos déductions, ce qui signifie refuser la déduction commonplace. Ainsi, déduire les dépenses de votre animal d’help n’a de sens que si le whole de vos déductions détaillées est supérieur à la déduction commonplace. Pour l’année d’imposition 2025, la déduction forfaitaire est de 15 750 $ pour les déclarants célibataires (31 500 $ pour les personnes mariées déclarant conjointement).
N’oubliez pas de revoir le whole de vos frais médicaux. Si vous avez une maladie diagnostiquée qui justifie un animal d’help, vous pourriez avoir d’autres frais médicaux à déduire en plus de votre animal d’help. Pour déduire les frais médicaux de vos impôts, ils doivent dépasser 7,5 % de votre revenu brut ajusté (AGI). Votre AGI correspond à votre revenu brut moins tout ajustement, comme les cotisations IRA ou les intérêts sur les prêts étudiants que vous avez payés. Votre AGI ne sera jamais supérieur à votre revenu brut.
Les animaux d’help relèvent des frais médicaux, vous les énumérerez donc à l’annexe A du formulaire 1040.
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Cet article est uniquement destiné à des fins d’info et non à des conseils juridiques ou financiers.
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