Drapeaux mexicains et américains attachés aux véhicules chez un concessionnaire Tricolor à Houston, Texas, le 11 septembre 2025.
Marc Félix | Bloomberg | Getty Pictures
Le PDG de la société vehicle à risque Tricolor a ordonné à un adjoint de lui envoyer 6,25 thousands and thousands de {dollars} de primes en août, alors que les stratagèmes frauduleux soutenant l’entreprise étaient démantelés, ont affirmé les procureurs américains.
Daniel Chu, PDG et fondateur de Tricolor, a demandé au directeur financier Jerome Kollar d’envoyer les deux derniers paiements de sa prime annuelle de 15 thousands and thousands de {dollars} les 19 et 20 août, selon un acte d’accusation fédéral dévoilé mercredi.
Chu, qui est accusé de s’être livré à une « fraude systémique » sur environ sept ans jusqu’en 2025, a utilisé une partie de l’argent pour acheter une « propriété de plusieurs thousands and thousands de {dollars} » à Beverly Hills, en Californie, plus tard dans le mois, selon le file.
Quelques jours après le versement des primes de Chu, Tricolor a mis plus de 1 000 employés en congés sans solde. Le 10 septembre, la société a déposé une demande de mise en faillite.
Les avocats représentant Chu n’ont pas immédiatement répondu aux courriels sollicitant des commentaires sur les allégations.
Les procureurs affirment que Tricolor a créé environ 800 thousands and thousands de {dollars} de « fausses garanties » – sous la path de Chu – en promettant deux fois les mêmes actifs pour plusieurs prêts et en demandant aux employés de modifier manuellement les dossiers pour que les prêts en souffrance apparaissent éligibles comme garantie, selon l’acte d’accusation.
L’effondrement brutal de Tricolor s’inscrit dans une série de défauts de paiement qui ont secoué le secteur bancaire américain cet automne, suscitant des inquiétudes quant aux risques sous-estimés du système financier américain.
Au second du versement des primes, Chu savait que son entreprise était, selon ses propres mots, « fondamentalement de l’histoire », selon le file.
Les procureurs ont cité des appels « enregistrés secrètement » en août impliquant Chu, son directeur financier et directeur de l’exploitation, au cours desquels le fondateur cherchait des moyens de tenir les prêteurs de l’entreprise à distance.
Bien que l’acte d’accusation ne nomme pas les banques que Tricolor aurait fraudées, JPMorgan Chase, Barclays et Cinquième Troisième Banque ont divulgué les frais liés à l’emprunteur.
Après que les prêteurs de Tricolor ont confronté Chu à des questions sur les garanties guarantees pour les prêts, le PDG a proposé un mensonge selon lequel certaines des données manipulées étaient liées à un programme de report de prêt de l’administration Trump, selon l’acte d’accusation.
Il a ensuite envisagé une autre tactique : accuser les banques d’ignorer les signaux d’alarme afin d’obtenir un règlement et de maintenir son entreprise en vie, ont indiqué les procureurs.
Ce faisant, Chu aurait comparé Tricolor à Enron, la société énergétique qui a fait faillite en 2001 après la découverte d’une fraude comptable.
“Enron sonne visiblement bien, n’est-ce pas ?” Chu a dit, selon les paperwork. “Je veux dire, Enron, Enron fait monter la pressure artérielle du prêteur quand il voit ça.”
