Vous vous demandez pourquoi vous devez autant d’impôts cette année ? Vous voulez vous assurer que votre facture fiscale est correcte et ne pas payer plus que ce que vous devez lorsque vous produisez votre déclaration de revenus fédérale cette saison des impôts ? Nous répondons à vos questions sur les impôts à payer et plus encore ci-dessous.
En un coup d’œil :
Les raisons courantes pour lesquelles des impôts sont dus comprennent des retenues à la supply insuffisantes, un revenu supplémentaire, l’impôt sur le travail indépendant, des changements dans la vie et des changements au code des impôts. Pour réduire votre facture fiscale, vous pouvez essayer d’ajuster la retenue à la supply sur les salaires, de retenir volontairement l’impôt sur les revenus non salariaux, de planifier les impôts sur le travail indépendant et de recalculer les impôts lorsque des changements de vie se produisent. Si vous ne pouvez pas payer votre facture fiscale immédiatement, TaxAct® peut vous aider à mettre en place un plan de paiement IRS pendant le processus de déclaration de revenus.
La peur de devoir payer des impôts
La déclaration des impôts fédéraux et étatiques peut être intimidante pour de nombreux déclarants. C’est pourquoi tant de contribuables ont tendance à retenir trop d’argent sur leur salaire, craignant de devoir payer à l’IRS même avec leurs retenues. Il semble y avoir quelque selected dans le fait de devoir payer des impôts qui effraie les contribuables, mais payer des milliers de {dollars} d’impôts en trop « juste pour être sûr d’en avoir assez » n’est pas toujours la meilleure réponse.
Saviez-vous que le remboursement d’impôt moyen pour l’année d’imposition 2024 était de 2 869 $ ? Cela représente beaucoup d’argent à immobiliser toute l’année alors que vous pourriez l’utiliser à meilleur escient. Alors, pourquoi tant de gens choisissent-ils de payer trop cher leurs impôts ? Tout d’abord, examinons quelques raisons pour lesquelles vous pourriez devoir payer l’IRS cette année.
Raisons courantes pour obtenir une facture fiscale
Il existe de nombreuses raisons pour lesquelles vous pourriez devoir de l’argent à l’IRS au second des impôts. Voici six raisons courantes pour lesquelles les gens doivent des impôts lorsqu’ils déclarent leur déclaration.
1. Trop peu de retenues sur votre salaire
Une raison courante pour laquelle vous devez payer des impôts est que le montant des retenues sur votre salaire est trop faible. En ajustant votre formulaire W-4 avec votre employeur et en vous assurant que vous ne retenez pas plus que nécessaire, vous pouvez effectivement vous accorder une augmentation. Toutefois, cela doit être fait avec une planification minutieuse pour éviter une mauvaise shock en fin d’année. Assurez-vous d’avoir suffisamment d’impôts retenus, mais pas au level de donner au gouvernement une half de votre salaire plus importante que nécessaire. (Nous parlerons davantage de la façon de procéder dans la part suivante.)
2. Revenus supplémentaires non soumis à retenue
Des sources de revenus supplémentaires (telles que les plus-values sur la vente d’actions ou les allocations de chômage) peuvent augmenter votre facture fiscale, automotive elles ne sont pas soumises à la retenue à la supply. Par exemple, si vous vendez une motion, votre revenu imposable pourrait être plus élevé que d’habitude. Même les allocations de chômage peuvent augmenter votre facture fiscale, alors tenez compte de ces conditions lorsque vous réfléchissez au montant que vous pourriez devoir payer en impôts.
3. Impôt sur le travail indépendant
Si vous êtes propriétaire d’une petite entreprise, vous pourriez également devoir payer de l’impôt sur le travail indépendant. L’impôt sur le travail indépendant couvre vos taxes Medicare et Social Safety. Ces impôts sont généralement retenus sur votre salaire pour vous en tant qu’employé W-2, mais si vous êtes travailleur indépendant, vous devrez les payer vous-même.
4. Difficulté à effectuer les paiements d’impôts trimestriels estimés
Si vous disposez d’un revenu non salarial necessary, vous effectuez généralement des paiements trimestriels estimés tout au lengthy de l’année au lieu de voir des impôts retenus sur votre salaire. Cependant, cela peut être plus facile à dire qu’à faire, surtout lorsque vous vous sentez en mode survie financière. Si vous n’êtes pas en mesure de payer suffisamment au cours de l’année, l’IRS s’attendra à ce que vous le rattrapiez lors du dépôt de votre déclaration de revenus fédérale.
5. Modifications dans votre déclaration de revenus
Les changements de vie ont également un influence sur votre facture fiscale. Les enfants grandissent et déménagent, et tout à coup, vous ne les déclarez plus comme personnes à cost et votre admissibilité à certains crédits d’impôt disparaît. Ou peut-être avez-vous trouvé un nouvel emploi et avez-vous connu un changement radical de revenu, vous plaçant potentiellement dans une tranche d’imposition inférieure ou supérieure. C’est une bonne idée de revoir vos retenues à la supply chaque fois qu’un changement necessary dans votre vie survient afin d’éviter de mauvaises surprises fiscales.
6. Modifications du code des impôts
Les modifications apportées au code des impôts peuvent également faire une différence sur votre facture fiscale. Par exemple, la Working Households Tax Cuts Act (alias One Large Lovely Invoice), adoptée en 2025, a introduit de nombreuses modifications fiscales, dont une poignée de nouvelles déductions fiscales. Il est toujours bon de garder un œil sur la réforme fiscale, sinon vous pourriez vous retrouver à devoir de l’argent si vous n’ajustez pas votre retenue à la supply lorsque les choses changent.
Que faire si vous devez des impôts
La answer à votre facture fiscale problématique dépend de la trigger. Vous trouverez ci-dessous quelques-uns des moyens les plus courants d’éviter de devoir payer l’IRS lorsque vous produisez votre déclaration de revenus.
1. Reconfigurez la retenue de votre salaire.
Si les retenues sur votre salaire sont insuffisantes, vous pouvez soumettre un nouveau formulaire W-4. Heureusement, TaxAct dispose d’un calculateur W-41 pratique pour vous aider à éviter de sous-payer vos impôts. Répondez simplement à quelques questions sur votre state of affairs fiscale et nous vous aiderons à remplir et imprimer un nouveau W-4. Vous pouvez ensuite remettre le nouveau formulaire W-4 au service de paie de votre employeur pour effectuer le changement (veuillez ne pas l’envoyer à l’IRS).
2. Retenue d’impôt sur les autres revenus.
Pour les revenus non salariaux, vous pouvez choisir de faire retenir volontairement l’impôt sur le revenu. Par exemple, si vous pouvez le faire, vous pourriez retenir 10 % de vos allocations de chômage pour payer les impôts. Cela peut faire un peu mal maintenant, mais pour certaines personnes, c’est beaucoup moins douloureux qu’une grosse facture fiscale au printemps prochain. Tout dépend de vos préférences personnelles.
Pour que l’impôt fédéral sur le revenu soit retenu sur les paiements gouvernementaux, y compris la sécurité sociale ou les allocations de chômage, remplissez le formulaire W-4V sur le website Net de l’IRS et envoyez-le au payeur. Veuillez ne pas l’envoyer à l’IRS. Vous pouvez retenir 7 %, 10 %, 12 % ou 22 % sur la plupart des paiements gouvernementaux. Il existe une exception : vous ne pouvez retenir que 10 % des allocations de chômage.
Si vous recevez des versements de pension ou de rente, vous pouvez ajuster votre retenue d’impôt sur le revenu sur le formulaire W-4P, disponible sur le website Net de l’IRS. Si vous n’indiquez pas au payeur de rente remark retenir l’impôt sur le revenu, l’IRS lui demande généralement de le faire comme si vous déclariez en tant que célibataire sans ajustement du revenu. Pour les paiements commençant avant 2026, votre choix de retenue ou votre taux par défaut existant reste en place, sauf si vous soumettez un nouveau formulaire W-4P.
3. Planifiez l’impôt sur votre petite entreprise.
Si vous êtes indépendant, vous devrez payer plus d’impôt sur le revenu tout au lengthy de l’année.
Les revenus d’un travail indépendant peuvent être sporadiques et il peut être difficile de savoir combien vous devrez payer en impôts après déduction de l’impôt sur les sociétés – surtout si personne ne déduit votre salaire. Naturellement, il peut être plus difficile de payer l’impôt sur le travail indépendant que de le déduire de votre salaire.
La seule façon de vous assurer de mettre suffisamment d’argent de côté pour vos impôts en tant que contribuable indépendant est de tenir de bons dossiers tout au lengthy de l’année. Une fois par trimestre, calculez votre revenu web et estimez le montant de l’impôt que vous devez. N’oubliez pas la taxe sur le travail indépendant (Sécurité sociale et Medicare). Si nécessaire, vous pouvez toujours ajuster vos paiements d’impôts estimés pour les travailleurs indépendants – vous n’êtes pas limité à un sure montant. Ainsi, si vous pensez avoir payé en trop au premier trimestre, vous pouvez ajuster votre paiement au deuxième trimestre pour qu’il soit inférieur.
Si vous avez besoin d’aide pour effectuer vos paiements d’impôts estimés, envisagez d’ouvrir un compte bancaire distinct uniquement pour les impôts. Chaque fois que vous déposez de l’argent sur votre compte courant professionnel, transférez le montant approprié sur le compte fiscal. Considérez ensuite cet argent comme intouchable pour autre selected que vos impôts fédéraux.
4. Reconfigurez votre obligation fiscale et vos retenues à la supply si nécessaire.
Il est difficile de s’assurer que vous avez suffisamment d’impôts retenus ou payés sous forme d’impôts estimés. Chaque fois que votre state of affairs change – vous vous mariez ou divorcez, vous entreprenez un projet indépendant, and so forth. – recalculez vos revenus si nécessaire et rebranchez vos chiffres dans notre calculateur W-4. C’est un peu plus de travail que de payer trop cher ou d’espérer le meilleur, mais cela s’avère payant en vous donnant beaucoup plus de tranquillité d’esprit quant à votre state of affairs auprès de l’IRS.
5. Établissez un plan de paiement.
Si vous ne pouvez pas vous permettre de payer votre facture fiscale immédiatement, TaxAct peut vous aider à mettre en place un plan de paiement IRS qui vous convient lorsque vous déposez votre déclaration auprès de nous.
FAQ
L’essentiel
Payer des impôts n’est pas amusant, mais ce n’est pas non plus dû au hasard. Dans la plupart des cas, cela revient à ne pas retenir suffisamment de retenues, que ce soit en raison d’un revenu supplémentaire, de changements dans la vie ou de mises à jour de la législation fiscale. La bonne nouvelle est que vous pouvez résoudre la plupart de ces problèmes avec quelques ajustements proactifs. En examinant vos retenues sur salaire, en planifiant vos revenus de travail indépendant ou de placement et en recalculant après des changements majeurs dans votre vie, vous pouvez éviter des factures fiscales surprises et garder plus de contrôle sur votre argent tout au lengthy de l’année.
Si vous finissez par devoir l’IRS à la fin de l’année, ne vous inquiétez pas. Lorsque vous déposez une déclaration électronique auprès de TaxAct, notre logiciel fiscal vous aidera à comprendre pourquoi vous devez et vous guidera à travers vos choices (y compris la mise en place d’un plan de paiement IRS si vous avez besoin de plus de temps pour payer).
Le calculateur 1W-4 (Refund Booster) peut ne pas fonctionner pour tout le monde ou dans toutes les circonstances et ne constitue pas en soi un conseil juridique ou fiscal. Votre state of affairs fiscale personnelle peut varier.
Cet article est uniquement destiné à des fins d’info et non à des conseils juridiques ou financiers.
Toutes les offres, produits et providers de TaxAct sont soumis aux circumstances générales applicables.
L’OBBB est désormais également désigné par les législateurs sous le nom de Working Households Tax Reduce Act. Vous pouvez voir l’un ou les deux noms utilisés ici, mais ils font référence au même ensemble de modifications fiscales.
