Quelle est la différence entre une déduction et un crédit ?

Factors clés à retenir

Une déduction fiscale réduit le revenu imposable. Votre revenu imposable est ensuite multiplié par votre taux d’imposition pour calculer l’impôt complete dû. Un crédit d’impôt réduit le montant de l’impôt dû, greenback pour greenback. Les déductions fiscales et les crédits d’impôt vous permettent d’économiser de l’argent, mais un crédit d’impôt vous permettra de réaliser des économies plus importantes.

J’entendais les gens dire : « Les crédits d’impôt valent mieux que les déductions », et ils hochaient la tête comme si j’avais compris. Je savais que les deux pouvaient réduire ce que je devais – ou augmenter mon remboursement – ​​mais je ne pouvais pas expliquer pourquoi l’un était censé être meilleur que l’autre.

Il s’avère que la différence est plus easy qu’il n’y paraît. Une fois que j’ai vu remark chacun fonctionnait avec des nombres réels, ça a finalement cliqué.

Voici la différence entre une déduction fiscale et un crédit d’impôt, et pourquoi c’est vital.

Quelle est la différence entre une déduction fiscale et un crédit d’impôt ?

Les déductions fiscales réduisent votre revenu imposable. Cela signifie qu’une moindre partie de vos revenus est imposable.

Par exemple, si votre revenu imposable est de 10 000 $ et que vous avez droit à une déduction de 500 $, votre revenu imposable tombe à 9 500 $.

Si votre taux d’imposition est de 20 %, vous devrez 1 900 $ au lieu de 2 000 $.

Décomposons les calculs :

En fin de compte : une déduction réduit le revenu imposé, et non directement votre facture fiscale.

Déductions fiscales communes

Certaines des déductions les plus courantes comprennent :

Déduction commonplace : montant forfaitaire que la plupart des gens peuvent soustraire de leur revenu. En 2025, la déduction forfaitaire est de 15 750 $ pour les déclarants célibataires (31 500 $ pour les {couples} mariés déclarant conjointement).

Déduction détaillée : Si vous avez payé des impôts d’État, des impôts fonciers ou des frais médicaux importants, vous pourrez peut-être bénéficier de la déduction détaillée au lieu de la déduction commonplace. Vous choisissez généralement l’possibility qui réduit le plus votre revenu imposable.

Les deux réduisent votre revenu imposable avant le calcul de votre impôt.

Déduction des intérêts sur un prêt car : Si vous avez financé une nouvelle voiture en 2025 et que l’assemblage closing de cette voiture a eu lieu aux États-Unis, vous pouvez avoir droit à la déduction des intérêts sur un prêt car.

Déduction des intérêts sur les prêts étudiants : Vous pouvez déduire jusqu’à 2 500 $ d’intérêts sur les prêts étudiants payés pour l’université.

Un logiciel fiscal vous information à travers des questions pour vous aider à déterminer quelles déductions s’appliquent à votre state of affairs.

Comprendre les crédits d’impôt

Les crédits d’impôt réduisent votre impôt complete dû greenback pour greenback, et ils sont appliqués après déductions fiscales. En reprenant l’exemple ci-dessus, si vous êtes admissible à un crédit de 500 $, votre obligation fiscale est désormais de 1 400 $.

Les crédits d’impôt courants comprennent :

Crédit d’impôt pour enfants : Vous pouvez obtenir un crédit allant jusqu’à 2 200 $ par enfant de moins de 17 ans.

Crédit pour la garde d’enfants et de personnes à cost : Vous pouvez obtenir un crédit de 20 % à 35 % sur des dépenses allant jusqu’à 3 000 $ par enfant (ou 6 000 $ pour deux enfants ou plus) pour l’argent versé à une garderie, à une nounou ou à un camp de jour, si vous avez travaillé ou si vous cherchiez activement du travail.

Crédit d’impôt sur le revenu gagné (EITC) : Si vous n’avez pas d’enfants, le plafond de revenu pour le crédit d’impôt sur le revenu gagné en 2025 est de 19 104 $ (26 214 $ pour les personnes mariées déclarant conjointement). Si vous avez trois enfants admissibles ou plus, la limite est de 61 555 $ (68 675 $ en cas de mariage conjoint).

Qu’est-ce qu’un crédit d’impôt ?

Certains crédits sont si puissants qu’ils peuvent réduire votre impôt en dessous de zéro même si vous ne deviez aucun impôt au départ. C’est ce qu’on appelle les crédits remboursables.

Un exemple est le crédit d’impôt sur le revenu gagné. Si les crédits sont inférieurs à zéro, le montant restant vous est versé à titre de remboursement.

Tous les crédits ne fonctionnent pas de cette façon. Par exemple, le crédit pour la garde d’enfants et de personnes à cost n’est pas remboursable et le crédit d’impôt pour enfants est partiellement remboursable (jusqu’à 1 700 $ par enfant).

C’est pourquoi les crédits remboursables peuvent parfois augmenter votre remboursement, et non seulement réduire ce que vous devez.

Remark savoir de quelles déductions ou crédits d’impôt vous pouvez bénéficier

Même si vous comprenez la différence entre une déduction et un crédit, il n’est pas toujours easy de déterminer lesquels s’appliquent à votre state of affairs spécifique.

TurboImpôt peut vous aider à répondre à vos questions sur vos revenus et vos dépenses afin d’identifier les déductions et les crédits auxquels vous pourriez avoir droit.