Les actions à dividendes quotidiens sont-elles réelles ?

Publié initialement le 5 janvier 2023 par Jonathan Weber

Mis à jour le 28 novembre 2025 par Bob Ciura

De nombreux investisseurs cherchent à générer des revenus à partir de leurs participations en actions, et certains souhaitent des versements mensuels réguliers.

Il existe de nombreuses actions qui versent des dividendes mensuels. Douze versements de dividendes par an constituent le flux de revenus le plus uniformément réparti auquel on puisse opter.

À cette fin, nous avons créé une liste de 83 actions à dividende mensuel.

Vous pouvez consulter notre liste complète d’actions à dividendes mensuels, avec des indicateurs financiers importants tels que les rendements des dividendes, les ratios cours/bénéfice et les ratios de distribution, en cliquant sur le lien ci-dessous :

Dans un monde parfait, les investisseurs verraient leurs revenus répartis de manière très équitable, par exemple en étant payés une fois par jour.

Mais dans le monde réel, cela ne fonctionne pas, c’est pourquoi il n’existe pas d’actions à dividende quotidien.

Nous explorerons pourquoi et présenterons quelques exemples d’actions qui s’en rapprochent le plus, en versant des dividendes mensuels.

Quels sorts de paiements de dividendes existent ?

Certaines entreprises ne versent pas de dividendes du tout, ou du moins pas régulièrement. Parmi les entreprises qui proposent des versements de dividendes réguliers, les versements trimestriels sont les plus courants.

De nombreuses sociétés basées aux États-Unis proposent le versement d’un dividende tous les trois mois.

Certains proposent également des versements de dividendes annuels ou semestriels. Ces phénomènes sont plus fréquents dans le cas des actions internationales, automobile de nombreuses sociétés européennes versent des dividendes annuels ou semestriels.

Parfois, lorsqu’une entreprise effectue des paiements semestriels, ces paiements sont inégaux, par exemple le dividende du printemps étant supérieur au dividende d’automne la plupart des années.

Dividendes : plus ils sont réguliers, mieux c’est ?

Lorsqu’une motion verse un sure dividende par an, pouvons-nous dire qu’il est préférable que ce dividende annuel whole soit distribué en plusieurs petits versements uniformément répartis sur l’année ? Certains arguments suggèrent que c’est effectivement mieux.

Premièrement, pour les retraités et autres investisseurs à revenu qui vivent des dividendes qu’ils reçoivent, il est plus facile d’adapter leurs flux de trésorerie à leurs besoins de trésorerie lorsque les versements de dividendes sont effectués très régulièrement, par exemple mensuellement.

En revanche, lorsque les dividendes ne sont versés qu’une fois par an, cela nécessite beaucoup plus de planification, automobile les investisseurs doivent faire correspondre le produit du revenu annuel avec leurs dépenses hebdomadaires ou mensuelles régulières.

Avec des versements de dividendes mensuels, c’est plus facile, et avec des dividendes quotidiens (hypothétiques), ce serait encore plus facile.

Pour les investisseurs à revenus qui ne vivent pas encore de leurs dividendes, le réinvestissement des dividendes est necessary. Au fil du temps, le réinvestissement des dividendes joue un rôle necessary dans les rendements totaux d’un investisseur, à mesure que le nombre whole d’actions augmente avec le temps.

Étant donné que cela se traduit par des dividendes plus élevés à terme, ce qui conduit à l’achat d’un plus grand nombre d’actions, toutes choses égales par ailleurs, l’effet cumulatif peut faire une énorme différence au fil du temps.

Lorsqu’une motion offre des versements de dividendes plus réguliers, par exemple mensuellement plutôt qu’une fois par an, il existe alors davantage d’opportunités de réinvestissement des dividendes et un investissement progresse à un rythme légèrement plus rapide.

Si une entreprise versait un dividende de 5 $ par motion par année et si le cours de l’motion de cette entreprise est de 100 $, cela se traduirait par un investissement de 105 $ après un an s’il y a un seul versement de dividende à la fin de l’année et si le cours de l’motion ne fluctue ni à la hausse ni à la baisse.

Le tableau suivant montre l’effet cumulatif du réinvestissement mensuel des dividendes au fil du temps :

Supply : Calcul de l’auteur

Si ce dividende de 5 $ par motion est réparti uniformément sur douze mois, ce qui donnerait un dividende mensuel de 0,417 $, alors les dividendes s’accumuleraient (légèrement) tout au lengthy de l’année et l’investissement vaudrait 105,12 $ à la fin de l’année.

Nous constatons qu’il y a un petit avantage à réinvestir les dividendes plus régulièrement, même si les dividendes mensuels par rapport aux paiements de dividendes trimestriels ou annuels ne changent pas complètement la donne.

Néanmoins, toutes choses égales par ailleurs, un flux de dividendes plus régulier est avantageux.

Pourquoi n’y a-t-il pas d’actions à dividendes quotidiens ?

Même si l’on peut affirmer que des versements de dividendes plus réguliers présentent certains avantages du level de vue de l’investisseur, il n’existe toujours pas d’actions à dividendes quotidiens.

Cela est dû au fait que chaque versement de dividendes s’accompagne de travail et de dépenses pour l’entreprise, et que verser ces dividendes trop souvent serait trop coûteux.

Après tout, chaque paiement de dividendes doit être traité, et les entreprises et les courtiers ont du travail à faire pour savoir qui est éligible aux dividendes.

Si cela devait être fait quotidiennement, potentiellement pour des tens of millions d’actionnaires individuels par entreprise, cela représenterait un effort écrasant qui ne vaudrait pas les dépenses et les ressources personnelles.

L’avantage d’un versement quotidien de dividendes ne serait pas particulièrement necessary par rapport à un versement mensuel de dividendes. En regardant notre exemple ci-dessus, les paiements quotidiens de dividendes permettraient un effet cumulatif légèrement plus élevé, mais la différence serait assez mince.

Après un an, un investissement de 100 $ se serait transformé en 105,13 $ au lieu de 105,12 $ pour un payeur de dividendes mensuel.

C’est pourquoi aucune entreprise n’a choisi de verser plus de douze dividendes par an : la cost administrative est tout simplement trop lourde.

Il est possible que cela restera le cas, automobile verser des dividendes encore plus régulièrement ne vaudrait probablement pas le travail et les coûts supplémentaires nécessaires.

Les payeurs de dividendes mensuels comme various

Bien qu’il n’existe pas d’actions à dividendes quotidiens, les investisseurs qui souhaitent un flux de revenus très régulier peuvent opter pour des actions à dividendes mensuels. Ceux-ci permettent toujours aux retraités de faire correspondre leur flux de trésorerie mensuel avec leurs factures mensuelles, ce qui facilite la budgétisation.

Et ils présentent également certains avantages cumulatifs, comme indiqué ci-dessus. Enfin et surtout, il existe certains avantages psychologiques, automobile les investisseurs n’ont jamais l’impression de devoir attendre longtemps avant de recevoir leur prochain versement de dividendes.

Certains de ces payeurs de dividendes mensuels offrent des rendements en dividendes extrêmement élevés. Parmi les plus connus figurent Realty Revenue (O), Major Avenue Capital (MAIN) et Gladstone Funding (GAIN).

Realty Revenue est une fiducie de placement immobilier qui investit principalement dans des propriétés commerciales louées triple internet. Ses locataires sont généralement résilients et à l’abri de la menace amazonienne (AMZN), automobile Realty Revenue loue ses propriétés à des épiciers, des bureaux de poste, des pharmacies, and many others.

C’est pourquoi l’entreprise a réussi à générer des fonds d’exploitation très résilients et en croissance constante au cours de l’année. Au cours de la dernière décennie, son FFO a augmenté chaque année, même par motion.

Combiné à son historique d’augmentation de son dividende pendant 27 années consécutives, cela a fait de Realty Revenue un favori parmi les investisseurs à revenu qui souhaitent un flux de revenus très régulièrement versé.

La combinaison des augmentations répétées des dividendes de Realty Revenue et de l’effet cumulatif du réinvestissement mensuel des dividendes a permis aux investisseurs d’augmenter considérablement leurs revenus au fil du temps.

Realty Revenue est membre de la liste unique Dividend Aristocrats, un groupe de seulement 69 sociétés de l’indice S&P 500, avec au moins 25 années consécutives d’augmentation des dividendes.

Pensées finales

Les investisseurs ne devraient pas acheter des actions uniquement en raison de versements de dividendes plus réguliers. D’autres facteurs, tels que la valorisation, la sécurité des dividendes, le rendement des dividendes, le potentiel de rendement whole, la qualité sous-jacente de l’entreprise, and many others. doivent également être pris en compte.

Toutefois, une distribution plus uniforme des dividendes tout au lengthy de l’année présente des avantages, par exemple en ce qui concerne la budgétisation des retraités et l’effet cumulatif du réinvestissement des dividendes.

Les actions à dividendes quotidiens n’existent pas, automobile cela constituerait un cauchemar organisationnel pour les administrateurs. Mais les investisseurs qui préfèrent recevoir de nombreux versements de dividendes par an voudront peut-être opter pour des versements de dividendes mensuels tels que Realty Revenue, automobile ceux-ci se rapprochent le plus de l’idée d’un flux de revenus fixed.

Mais même les entreprises qui versent des dividendes trimestriels, semestriels ou annuels peuvent constituer de bons investissements, même si les retraités et autres personnes qui vivent de leurs dividendes auront davantage de planification à faire pour faire correspondre leurs flux de trésorerie à leurs dépenses chaque mois.

Si vous souhaitez trouver davantage d’actions de croissance de dividendes de haute qualité adaptées à un investissement à lengthy terme, les bases de données Certain Dividend suivantes vous seront utiles :

La liste des REIT à dividendes élevés : les 10 REIT les plus performants dans la base de données Certain Evaluation Analysis. La liste des Dividend Kings est encore plus unique que celle des Dividend Aristocrats. Il est composé de 56 actions avec plus de 50 ans d’augmentation consécutive des dividendes. Les 20 rois des dividendes aux rendements les plus élevés La liste des dividendes : un groupe d’actions avec plus de 10 ans d’augmentation consécutive des dividendes. La liste des champions des dividendes : actions qui ont augmenté leurs dividendes pendant plus de 25 années consécutives. Remarque : tous les champions des dividendes ne sont pas des aristocrates des dividendes, automobile les aristocrates des dividendes ont des exigences supplémentaires, comme faire partie du S&P 500.