Où ils investissent et comment ils peuvent maximiser les rendements

Les investisseuses intensifient leur jeu, gagnent en confiance et prennent davantage de risques. Pourtant, elles restent à la traîne par rapport à leurs homologues masculins en ce qui concerne le montant d’argent qu’elles investissent sur le marché.

Mais on s’attend à ce que les femmes voient un afflux de richesse dans le cadre de ce que l’on appelle le « Grand transfert de richesse ».

Cerulli Associates prévoit que 105 000 milliards de {dollars} de richesse seront transmis aux héritiers jusqu’en 2048, dont environ 54 000 milliards de {dollars} reviendront aux conjoints. Les femmes vivent en moyenne près de 6 ans de plus que les hommes, selon les Facilities for Illness Management and Prevention. Cela les rend plus susceptibles d’être les principaux bénéficiaires de cette richesse.

“Nous sommes sur le level d’assister à un changement massif quant à la query de savoir qui va contrôler la richesse”, a déclaré Stephanie Hyperlink, stratège en chef des investissements et gestionnaire de portefeuille chez la société de gestion de patrimoine Hightower Advisors.

Les femmes détenaient 18 000 milliards de {dollars} d’actifs investissables aux États-Unis en 2023, ce qui représente 34 % des actifs sous gestion, selon McKinsey & Firm. Ce chiffre devrait presque doubler pour atteindre 34 000 milliards de {dollars} d’ici 2030, soit environ 38 % du whole des actifs américains, selon le cupboard de conseil.

Même si le transfert de richesse constitue un moyen de réduire l’écart entre les sexes en matière d’investissement, les femmes gagnent toujours moins que les hommes sur le lieu de travail. Aux États-Unis, les femmes employées à temps plein reçoivent généralement 81 cents pour chaque greenback versé aux hommes, selon le Nationwide Girls’s Regulation Heart.

Cela a conduit à un déficit d’épargne-retraite, a déclaré Veronica Willis, stratège en investissement mondial au Wells Fargo Funding Institute. Willis est co-auteur du rapport 2025 « Les femmes et l’investissement » du cupboard.

“Nous avons constaté certains signes indiquant que l’écart start à se réduire, mais il reste encore du travail à faire”, a-t-elle déclaré.

Les femmes sont plus susceptibles de qualifier leur approche d’investissement de conservatrice, selon une étude de Wells Fargo.

Hyperlink a dit qu’elle voyait cela avec ses clientes, qui ne se concentrent pas sur le fait de battre le S&P500 et veulent plutôt préserver la richesse dont ils disposent.

“Nous avons constaté une amélioration en ce qui concerne ceux qui deviennent plus sophistiqués, mais nous avons encore un très lengthy chemin à parcourir”, a ajouté Hyperlink.

En fait, les femmes sont un peu moins conservatrices ces jours-ci et prennent en fait un peu plus de risques, a déclaré Willis. Ils gagnent également en confiance dans leur capacité à investir, a-t-elle noté.

Quelque 71 % des femmes ont déclaré avoir investi en bourse en 2024, contre 60 % l’année précédente, selon une enquête de Wells Fargo. La génération Z et la génération Y ont ouvert la voie.

En fait, l’analyse de l’entreprise a révélé que les performances des comptes célibataires ou dirigés par une femme sur une période de sept ans étaient similaires à celles des comptes célibataires ou dirigés par un homme. Cependant, les comptes dirigés par des femmes affichaient les rendements ajustés au risque les plus élevés, a déclaré Willis.

“Les femmes ont tendance à être moins susceptibles de vérifier ces comptes quotidiennement, ce qui signifie qu’elles sont moins susceptibles d’effectuer autant de transactions”, a-t-elle expliqué. “Cette volonté de s’en tenir à un plan d’investissement… joue en faveur de ces femmes.”

Les investisseurs devraient évaluer leurs objectifs pour comprendre remark ils devraient investir, a déclaré Willis. Ensuite, ils devraient s’assurer d’avoir les bonnes allocations dans leur portefeuille afin que leurs investissements augmentent au fil du temps, a-t-elle noté.

“[Make] Je suis sûr que vous disposez d’une bonne combinaison d’actions, ainsi que de certains actifs qui vont diversifier un peu ce risque actions”, a-t-elle déclaré. “[Resist] cette envie de voler vers la sécurité, d’avoir des liquidités ou tous les sorts d’actifs à revenu fixe lorsqu’il s’agit de cette tranche de retraite.

Shannon Saccocia, directrice des placements chez Patrimoine privé NB, aime ventiler les placements par groupes d’âge.

Les femmes devraient commencer à investir tôt, et celles dans la vingtaine et la trentaine devraient se concentrer sur la self-discipline pour créer de solides habitudes financières, a-t-elle déclaré.

Au second où ils atteignent la trentaine ou la quarantaine, ils devraient avoir commencé à accumuler une certaine richesse, a-t-elle noté.

“Ils devraient cependant également envisager d’intégrer des conseils financiers plus larges – pas seulement sur la façon d’allouer leur 401(okay) et d’optimiser leur épargne, mais aussi de comprendre que le fonds de roulement généré par le travail est un apport significatif dans leur équation financière”, a déclaré Saccocia.

Cela inclut les questions liées à la rémunération au travail et aux meilleurs moyens de diversifier l’actionnariat, a-t-elle noté.

Plus tard dans la vie, les femmes devraient être honnêtes sur ce qu’elles veulent, pendant et après leur vie.

“Qui poursuivra son héritage ? Remark envisagent-ils l’équilibre entre model de vie, philanthropie et transfert de richesse générationnel ? Ces éléments devraient être clairement articulés dans le cadre de la dialog avec leurs conseillers”, a déclaré Saccocia.

Pour Hightower’s Hyperlink, l’éducation est la clé. Commencez à lire, trouvez un conseiller qui peut vous aider à atteindre vos objectifs et discutez avec d’autres femmes, que ce soit autour d’une partie de Mahjong ou dans un groupe d’investissement, dit-elle.

Pour ceux qui souhaitent commencer à investir, le meilleur conseil qu’elle a reçu est celui de son père juste après avoir obtenu son diplôme universitaire en 1992.

“Vous commencez très tôt à investir, et quand vous êtes plus jeune, vous pouvez prendre plus de risques… vous voulez avoir une plus grande exposition aux actions plutôt qu’aux titres à revenu fixe”, a-t-elle déclaré. “Vous voulez commencer à établir des achats périodiques périodiques.”

La moyenne des coûts en {dollars} permet aux investisseurs de créer des positions au fil du temps et à des prix variables. Les investisseurs peuvent retirer un sure montant – même 10, 50 ou 100 {dollars} – directement de leur compte bancaire et le placer sur un fonds négocié en bourse qui swimsuit le S&P, a-t-elle déclaré.

Ceux qui ont un 401(okay) peuvent voir des fonds directement retirés de leur salaire.

“Vous ne le manquerez jamais et, avec le temps, vous serez très reconnaissant d’avoir fait cela, automotive vous ne pourrez pas anticiper le marché”, a déclaré Hyperlink.

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