Mis à jour pour l’année fiscale 2025.
Il est facile de reporter sa déclaration de revenus, surtout lorsque la vie est chargée. Mais si vous manquez la date limite de déclaration de revenus (généralement la date d’échéance du jour de l’impôt est le 15 avril) et ne produisez pas votre déclaration de revenus fédérale, les conséquences peuvent s’accumuler rapidement.
L’IRS reçoit des copies de vos formulaires fiscaux, y compris le formulaire W-2, les formulaires 1099 et même des éléments tels que les relevés de revenus de la sécurité sociale, de sorte que l’agence dispose déjà d’un enregistrement de vos revenus gagnés. Cela signifie que si vous ne déclarez pas de taxes, ce n’est qu’une query de temps avant que l’IRS ne le remarque.
Même si vous ne pouvez pas payer la totalité de votre facture fiscale, il est toujours vital de produire votre déclaration de revenus. Le dépôt permet de réduire les pénalités et peut même vous donner droit à un remboursement d’impôt ou à un crédit d’impôt.
Dois-je déclarer des impôts ?
La nécessité de déclarer des impôts dépend de plusieurs facteurs, notamment votre revenu, votre statut de déclaration, votre âge et la façon dont vous avez gagné votre argent.
En général, vous devez produire une déclaration de revenus fédérale si :
Mais même si vous n’êtes pas tenu de produire une déclaration de revenus, il peut toujours être judicieux de soumettre une déclaration de revenus. Le dépôt peut vous aider à demander un remboursement d’impôt ou des crédits d’impôt remboursables même si vous ne devez pas d’impôts.
Combien dois-je gagner pour déclarer mes impôts ?
Le revenu minimal dont vous avez besoin pour déclarer vos impôts dépend de votre statut de déclaration (comme célibataire, marié, déclarant conjointement, and so forth.), de votre âge et du sort de revenu que vous gagnez.
Par exemple, pour l’année fiscale 2025, de nombreux déclarants célibataires de moins de 65 ans doivent généralement produire une déclaration si leur revenu brut (votre revenu complete avant déductions) est au moins :
15 750 $ pour les célibataires ou les personnes mariées déclarant séparément 23 625 $ pour le chef de famille 31 500 $ pour les {couples} mariés déclarant conjointement
Ces seuils sont généralement liés à la déduction forfaitaire, qui correspond au montant du revenu que vous pouvez soustraire avant de calculer votre impôt à payer (le montant de l’impôt que vous devez).
Toutefois, des règles différentes s’appliquent si :
Vous êtes travailleur indépendant (vous devez produire une déclaration si vous avez un revenu internet de 400 $ ou plus). Vous avez des revenus non gagnés, comme des investissements ou des dividendes. Quelqu’un d’autre peut vous considérer comme personne à cost.
En cas de doute, il est généralement plus sûr de déposer une déclaration, surtout s’il y a une probability que vous puissiez obtenir un remboursement !
Dernier jour pour déclarer ses impôts
Pour la plupart des contribuables, le dernier jour pour produire votre déclaration de revenus fédérale des particuliers est le 15 avril (jour de l’impôt). Si cette date tombe un week-end ou un jour férié, le délai est le jour ouvrable suivant.
Si vous n’êtes pas prêt à produire votre déclaration avant le jour de l’impôt, vous pouvez demander une prolongation d’impôt en utilisant le formulaire 4868. Cela vous donne six mois supplémentaires (généralement jusqu’au 15 octobre) pour produire votre déclaration.
Remarque : Une prolongation fiscale vous donne uniquement plus de temps pour produire votre déclaration, pas plus de temps pour payer votre facture fiscale. Si vous devez des impôts, vous devez quand même les payer avant la date limite d’avril pour éviter les pénalités et les intérêts. TaxAct® peut vous aider à estimer et à payer votre facture fiscale si nécessaire lorsque vous déposez une prolongation auprès de nous.
Que se passe-t-il si vous ne déclarez pas vos impôts ?
Pénalités fiscales pour non-déclaration ou paiement d’impôts
Voici un aperçu easy de ce qui se passe lorsque vous ne déclarez pas ou ne payez pas d’impôts :
La pénalité pour défaut de manufacturing est beaucoup plus élevée que la pénalité pour défaut de paiement, c’est donc une bonne idée de produire votre déclaration, même si vous ne pouvez pas payer la totalité du montant dû.
Quelle est la pénalité en cas de déclaration tardive des impôts ?
Si vous ne produisez pas votre déclaration de revenus IRS, l’agence ne l’oublie pas. Plusieurs choses peuvent arriver :
1. Avis IRS et utility automatisée
L’IRS utilise des systèmes automatisés pour faire correspondre vos revenus avec votre déclaration de revenus. S’il manque quelque selected, ils enverront un avis IRS par courrier. Les ignorer peut entraîner des conséquences plus graves.
2. Substitut de Retour (SFR)
Si vous ne déposez pas de déclaration, l’IRS peut déposer un substitut de déclaration en votre nom en utilisant vos revenus déclarés. Mais cela signifie que vous ne pourrez pas choisir votre statut de déclaration de revenus préféré ni demander les déductions ou les crédits d’impôt auxquels vous avez droit. Cela peut vous laisser avec une facture fiscale beaucoup plus élevée et potentiellement encore plus de dettes fiscales.
3. Recouvrements : privilèges, prélèvements et saisies-arrêts
Si vos impôts en souffrance restent impayés, l’IRS peut prendre des mesures pour les recouvrer en procédant de l’une des manières suivantes :
Que sont les arriérés d’impôts ?
Les arriérés d’impôts sont les impôts que vous devez sur les années fiscales précédentes et qui restent impayés. Cela peut arriver si vous :
Vous n’avez pas produit de déclaration de revenus lorsque cela était nécessaire. Vous avez produit une déclaration de revenus, mais vous n’avez pas payé la totalité de votre facture d’impôt. Vous avez sous-déclaré vos revenus.
Une fois les impôts impayés, l’IRS peut ajouter des pénalités et des intérêts, ce qui peut augmenter votre dette fiscale totale au fil du temps.
Les arriérés d’impôts ne disparaîtront pas d’eux-mêmes. Plus les problèmes restent longtemps non résolus, plus vous risquez de faire face à des actions de recouvrement telles que des privilèges ou des prélèvements.
Remark déclarer les arriérés d’impôts
Si vous devez des arriérés d’impôts, vous devrez produire une déclaration de revenus distincte pour chaque année où vous devez, en utilisant les formulaires et les règles fiscales spécifiques à cette année. Si nécessaire, TaxAct peut vous aider à préparer une déclaration de revenus de l’année précédente (nous pouvons vous aider pour l’année fiscale en cours et jusqu’à 2 années précédentes). Nous vous guiderons tout au lengthy du processus de dépôt électronique ou vous aiderons à imprimer et poster votre déclaration si nécessaire.
Pourquoi devriez-vous déclarer vos impôts même si vous ne pouvez pas payer
De nombreux contribuables retardent leur déclaration de revenus parce qu’ils n’ont pas les moyens de payer. Mais en réalité, tout retard aggrave souvent la scenario.
Produire votre déclaration de revenus fédérale à temps vous aide à :
Évitez la pénalité élevée pour défaut de manufacturing Réduisez votre pénalité fiscale totale Restez en meilleure place auprès de l’IRS
Conseil fiscal : si vous êtes travailleur indépendant ou si vous avez des obligations fiscales estimées dues pour d’autres raisons, n’oubliez pas de payer votre facture d’impôts à la date d’échéance chaque trimestre.
Choices de paiement IRS pour les impôts impayés
Si vous ne pouvez pas payer la totalité de votre facture fiscale, l’IRS suggest plusieurs façons de gérer votre dette fiscale :
Accord de versement (plan de paiement)
Vous pouvez bénéficier d’un plan de paiement IRS (également appelé accord de versement) si vous remplissez certaines circumstances d’éligibilité. Les choices incluent des plans de paiement à courtroom terme (généralement pour des soldes allant jusqu’à 100 000 $) ou un accord de paiement à lengthy terme (généralement pour des soldes allant jusqu’à 50 000 $).
TaxAct® peut vous aider à mettre en place un plan de paiement IRS, ou vous pouvez souvent en faire la demande through les choices de paiement en ligne sur irs.gov.
Offre en compromis
Une offre de compromis vous permet de régler votre dette fiscale pour un montant inférieur au montant complete dû. L’approbation dépend de vos revenus, dépenses et capacité de payer.
Travailler avec un fiscaliste
Si vous êtes dépassé, envisagez de demander des conseils fiscaux à un fiscaliste ou à un CPA. Ils peuvent vous aider à vous familiariser avec les règles de l’IRS, à répondre aux notifications et à choisir la meilleure stratégie de remboursement.
Vous pouvez également parler à un véritable skilled fiscal avec TaxAct Xpert Help® si vous choisissez de déposer une déclaration auprès de nous.*
N’oubliez pas : un remboursement d’impôt pourrait vous être dû.
Ne pas produire votre déclaration de revenus vous expose non seulement à des pénalités, mais peut également vous faire perdre de l’argent. Certains contribuables, en particulier ceux à faible revenu, peuvent être admissibles à des crédits remboursables, tels que le crédit d’impôt sur le revenu gagné.
Réclamer des crédits remboursables signifie que vous pourriez avoir droit à un remboursement même si vous n’êtes pas tenu de déposer une déclaration en fonction de vos revenus. Pour recevoir votre remboursement d’impôt, vous devrez produire une déclaration réclamant le(s) crédit(s) d’impôt.
Vous disposez généralement de trois ans à compter de la date d’échéance initiale pour demander un remboursement d’impôt. Après cela, l’argent est confisqué au Trésor américain.
FAQ
L’essentiel
Sauter votre déclaration de revenus peut sembler inoffensif à courtroom terme, mais cela peut entraîner de graves conséquences financières au fil du temps, notamment des pénalités fiscales et des intérêts croissants ou des recouvrements forcés. Que vous ayez affaire à un petit solde dû ou à une dette fiscale importante, produire votre déclaration (même si elle est tardive) est souvent la meilleure answer.
Commencez votre déclaration avec TaxAct dès aujourd’hui : notre logiciel de préparation de déclarations de revenus enregistrera vos informations au fur et à mesure, afin que vous puissiez remplir les formulaires fiscaux dont vous disposez actuellement et terminer leur manufacturing dès que vous êtes prêt.
Cet article est uniquement destiné à des fins d’info et non à des conseils juridiques ou financiers.
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Xpert Help est disponible en tant que service supplémentaire pour les utilisateurs du produit consommateur en ligne 1040 de TaxAct. L’accès illimité fait référence à une quantité illimitée de contacts specialists disponibles pour chaque consumer. Heures de service limitées aux heures de planification désignées et par la disponibilité d’specialists. Certains sujets ou conditions fiscales peuvent ne pas être inclus dans le cadre de ce service. L’examen des retours purchasers est vaste, ne s’étend pas aux paperwork sources et n’est pas destiné à être exhaustif ; Un skilled est disponible pour répondre aux questions spécifiques soulevées par le consumer. Consultez l’intégralité des circumstances générales de TaxAct Xpert Help.
