Le début d’une nouvelle année apporte généralement une nouvelle motivation pour atteindre des objectifs comme manger plus sainement ou enfin nettoyer son sous-sol. De nombreuses résolutions se concentrent également sur des objectifs financiers, comme rembourser ses dettes de carte de crédit, épargner pour une nouvelle maison ou simplement mieux se renseigner sur l’argent.
«Le Nouvel An est un très bon second pour revoir et réaligner globalement vos objectifs financiers», a déclaré Erica Grundza, planificatrice financière certifiée chez Betterment, une utility d’investissement et d’épargne.
Lorsque vous établissez vos objectifs pour 2026, Grundza recommande de vous concentrer moins sur le passé et davantage sur une imaginative and prescient optimiste, mais réaliste, de l’avenir. Elle vous recommande de vous concentrer sur le rétablissement du « pourquoi » derrière votre approche de l’argent et sur la manière dont vous souhaitez que cela fonctionne dans votre vie. Cela peut être aussi easy que d’économiser 10 $ chaque semaine sur un compte d’épargne, ou un objectif plus vaste comme épargner pour acheter une maison dans les années à venir. Tout dépend de votre propre voyage.
L’Related Press s’est entretenu avec des personnes qui prennent des résolutions financières pour 2026. Voici un aperçu de ce qu’elles prévoient et de la manière dont vous pouvez vous inspirer pour vos propres résolutions :
Faire des projets réalisables
Les résolutions peuvent facilement se transformer en objectifs inaccessibles qui ressemblent davantage à un rêve, a déclaré MarieYolaine Toms, coach et fondatrice de Centered Hearth, une société de teaching financier. Pour éviter de fixer des attentes irréalistes, Toms swimsuit un état d’esprit « sans résolution » et se concentre plutôt sur l’élaboration d’un plan réalisable.
“Ce que je dis chaque année, c’est que je ne prends pas de résolutions, je fais des plans qui peuvent être suivis, retracés et modifiés jusqu’à leur achèvement”, a déclaré Toms.
Récemment, Toms a encouragé ses purchasers à vérifier leur file de crédit auprès des trois agences d’évaluation du crédit et, sur la base de leurs rapports de crédit, à élaborer un plan réalisable pour ouvrir un compte d’épargne. Par exemple, ajouter 25 $ à leur compte d’épargne chaque semaine.
Que vous essayiez de rembourser vos dettes ou d’épargner pour des vacances à l’étranger, la première étape vers l’élaboration d’un plan peut être d’établir un price range. Lorsque vous établissez un price range, il est préférable de trouver une method qui vous convient, qu’il s’agisse du plan classique 50/30/20 ou d’un autre fashion de budgétisation.
Si vous établissez un price range pour la première fois, vous pouvez trouver ici quelques recommandations d’specialists.
Rembourser la dette
Après avoir perdu son emploi de rédactrice en chef de journal en septembre, Rachel Pelovitz, 33 ans, a dû examiner de plus près ses funds. Ayant contracté une dette importante au cours des dernières années en raison du chômage de son mari depuis un an et demi, Pelovitz a exploré plusieurs choices pour la rembourser. Finalement, Pelovitz et son mari ont choisi de vendre leur maison et de travailler avec une organisation de consolidation de dettes.
“Plutôt que de compter sur davantage de dettes, nous vendons actuellement notre maison”, a déclaré Pelovitz.
L’objectif principal de Pelovitz pour 2026 est de rembourser la moitié de sa dette de carte de crédit. Et, avec une partie de l’argent provenant de la vente de la maison, commencez à investir modérément.
Si vous avez également été licencié, vous pouvez lire ici les recommandations d’specialists pour vous aider à prendre soin de vos funds et de votre santé mentale.
Construire un compte d’épargne
Pour Jenni Lee, 27 ans, ce sera l’année où elle sera stricte dans la structure de son compte d’épargne. Même si Lee se considère généralement douée avec l’argent, au cours des six derniers mois, elle a trop dépensé et souhaite le maîtriser. L’objectif à lengthy terme de son parcours d’épargne est que Lee achète une maison.
“Je suis maintenant dans la vingtaine, je begin à vraiment réfléchir à l’endroit où je pince maintenant pour que cela ne me fasse pas mal plus tard lorsque je déciderai enfin d’acheter et de devenir propriétaire d’un logement”, a déclaré Lee, un travailleur technologique et créateur de fashion de vie TikTok basé à Chicago.
Tout en économisant pour sa future maison et éventuellement un voyage en Corée du Sud, Lee souhaite réduire les dépenses inutiles en vêtements et en repas au restaurant.
Les microtendances des médias sociaux ont une affect courante sur les décisions d’achat des gens, ce qui peut conduire à des dépenses excessives. Si vous cherchez à éviter de dépenser de l’argent sur les microtendances, vous pouvez trouver les recommandations des specialists ici.
Constituer un fonds d’urgence
Si vous êtes en mesure de le faire, avoir plusieurs objectifs financiers vers lesquels vous travaillez en même temps peut être un glorious moyen d’accélérer vos progrès. Pour Melanie Duarte, 23 ans, résidente de Worcester, ses objectifs financiers pour le Nouvel An incluent le remboursement de ses prêts étudiants et de ses dettes de carte de crédit tout en constituant un fonds d’urgence.
“Je me suis assuré de l’inclure dans mon price range, même si c’est quelque selected d’aussi petit que 50 {dollars}. Je veux juste m’assurer de toujours mettre quelque selected dans (mon fonds d’urgence) pour qu’il se multiplie éventuellement”, a déclaré Duarte, propriétaire d’une agence de advertising.
La famille de Duarte ne parlait pas ouvertement de funds lorsqu’elle grandissait. Mais depuis qu’elle a ouvert sa propre entreprise, Duarte travaille lentement à réécrire sa relation avec l’argent.
Si vous souhaitez créer un fonds d’urgence ou créer de meilleures habitudes tout en épargnant, vous pouvez lire les recommandations de certains specialists ici.
Trouver l’équilibre
Trouver un équilibre entre épargner pour vos objectifs à lengthy terme tout en vous assurant de profiter de votre argent est vital, mais cela peut aussi être un défi. Après le décès de son grand-père quelques années seulement après sa retraite, Tiana Stewart, 26 ans, a eu le sentiment de ne pas avoir pu profiter du fruit de son travail. Ainsi, l’année dernière, Stewart a décidé de profiter de sa vie et de voyager.
“Je comprends qu’épargner pour la retraite est vital, mais je veux aussi profiter de ma vie et de l’argent pour lequel je travaille en ce second, surtout étant dans la vingtaine”, a déclaré Stewart, qui vit dans le Maryland.
Mais maintenant, alors qu’elle réfléchit à son avenir financier, Stewart souhaite se concentrer sur le remboursement de ses dettes, l’épargne et l’investissement. Elle souhaite atteindre un équilibre sain entre profiter de la vie et épargner pour l’avenir.
Pour certains, participer à des défis budgétaires tels que l’année sans achat peut être un glorious moyen de fixer des limites à vos dépenses et de mettre de l’argent de côté pour atteindre vos objectifs financiers. Beaucoup de gens commencent de tels défis au début de l’année et s’engagent à continuer jusqu’à la fin, mais d’autres commencent par un mois sans achat.
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