Factors clés à retenir
Les simples déclarants peuvent manquer de précieux crédits d’impôt et déductions. Les cotisations de retraite avant la date limite d’imposition peuvent encore réduire votre facture fiscale. L’incertitude – et non la complexité – de la déclaration de revenus pousse les Américains à laisser de l’argent sur la desk.
Des hundreds of thousands de simples déclarants risquent de laisser de l’argent sur la desk, non pas parce que leurs déclarations sont compliquées, mais parce que l’incertitude les empêche de réclamer ce à quoi ils ont droit.
Une nouvelle enquête TurboTax met en évidence une tendance claire : 44 % des Américains ne savent pas remark les nouvelles tendencies fiscales s’appliquent à leurs revenus. Cette hésitation – et non cette complexité – a de réelles conséquences : crédits manqués, cotisations négligées et factures fiscales évitables.
Maximisez vos cotisations de retraite avant le 15 avril
De nombreux simples déclarants négligent les cotisations de retraite parce qu’ils supposent que les économies d’impôt nécessitent une planification complexe.
Pour les déclarants W-2 qui bénéficient de la déduction customary, cotiser à un IRA traditionnel avant la date limite fiscale du 15 avril peut toujours réduire le revenu imposable de l’année fiscale précédente. Les cotisations réduisent le revenu imposable greenback pour greenback, ce qui peut se traduire par des économies significatives en fonction du niveau de revenu. Par exemple, une cotisation de 7 000 $ – la limite de 2025 pour les déclarants de moins de 50 ans – pourrait réduire les impôts d’environ 1 680 $ pour une personne dans la tranche d’imposition de 24 % ou de 1 540 $ pour une personne dans la tranche de 22 %.
Des cotisations encore plus modestes peuvent permettre de réaliser des économies partielles, faisant des cotisations de retraite l’un des rares moyens restants de réduire votre facture fiscale après la fin de l’année civile.
“Les cotisations de dernière minute à l’IRA sont généralement l’un des rares moyens restants de réduire la facture fiscale de l’année dernière après la fin de l’année. Cette stratégie est souvent négligée automotive les gens supposent que toutes les échéances financières pour l’année fiscale tombent le 31 décembre, sans se rendre compte qu’ils ont jusqu’à la date limite fiscale pour potentiellement augmenter leur remboursement”, a déclaré Lena Hanna, expert-comptable et agent inscrit chez TurboTax.
Sachez à quels crédits vous pouvez être admissible
La peur de commettre des erreurs de déclaration proceed d’empêcher de nombreux Américains de réclamer les crédits auxquels ils pourraient avoir droit. Les données de TurboTax montrent que 50 % des déclarants s’inquiètent des erreurs lors de la demande de crédits, même si les crédits réduisent directement une facture fiscale ou augmentent un remboursement. Contrairement aux déductions, qui réduisent le revenu imposable, les crédits d’impôt réduisent votre impôt pour chaque greenback.
Ces données suggèrent que l’hésitation l’emporte sur la clarté ; même des retours simples peuvent entraîner des économies manquées.
Les crédits couramment négligés pour les simples déclarants comprennent le crédit d’impôt sur le revenu gagné, le crédit d’impôt pour enfants et le crédit pour les épargnants pour les cotisations de retraite. De nombreux déclarants supposent que ces crédits ne s’appliquent pas à eux en fonction de leur niveau de revenu ou de leur state of affairs familiale.
Les règles d’éligibilité et les seuils de revenu peuvent changer d’année en année, ce qui rend les hypothèses coûteuses. De nombreux déclarants utilisent un logiciel fiscal pour découvrir les crédits qu’ils pourraient autrement manquer en répondant à des questions d’éligibilité simples.
Comprendre les nouvelles tendencies fiscales
Les nouvelles tendencies fiscales pour 2025 pourraient affecter les travailleurs ayant un revenu W-2, en particulier ceux qui gagnent des pourboires ou font des heures supplémentaires. Malgré ces changements, l’étude montre que 44 % des Américains ne savent pas exactement remark les règles mises à jour s’appliquent à leurs revenus.
Les principales mises à jour incluent des exclusions proposées pour certains revenus de pourboire allant jusqu’à 25 000 $, ainsi que des déductions améliorées liées aux revenus d’heures supplémentaires admissibles allant jusqu’à 12 500 $, ou 25 000 $ pour les déclarants mariés. Ces tendencies sont conçues pour aider les travailleurs quotidiens et essentiels à conserver une half importante de leurs revenus.
Par exemple, un employé de restaurant qui a gagné 15 000 $ en pourboires déclarés pourrait voir ce montant whole déduit de son revenu imposable en vertu des nouvelles règles, ce qui rend les contrôles d’éligibilité particulièrement importants pour les déclarants qui dépendent des pourboires ou du paiement des heures supplémentaires.
“Ces nouvelles règles sont essentiellement une ‘augmentation du temps d’imposition’ pour les travailleurs ordinaires, automotive elles leur permettent de conserver une plus grande half de leur revenu durement gagné. Même si l’employeur n’a pas séparé les primes des heures supplémentaires ni les pourboires sur son W-2, l’IRS permet aux contribuables d’utiliser le dernier bulletin de paie de l’année ou un doc similaire pour saisir les montants nécessaires dans le logiciel fiscal”, a déclaré Hanna.
N’attendez pas – Déposez maintenant
Retarder le dépôt peut réduire le temps disponible pour examiner les informations ou corriger les erreurs. Les recherches de TurboTax montrent que 38 % des Américains prévoient de produire leur déclaration plus tard que d’habitude en raison de la confusion concernant les modifications fiscales, même si l’attente peut limiter la capacité de corriger les erreurs, de faire le suivi des informations manquantes ou de faire des contributions de dernière minute.
Que faire maintenant :
Examinez la déclaration de l’année dernière pour repérer les crédits ou déductions manqués. Rassemblez tôt les paperwork clés, y compris les W-2 et 1099. Vérifiez si vous pouvez toujours verser une cotisation de retraite avant de déposer. Prévoyez du temps pour répondre aux questions ou corriger les erreurs si elles surviennent.
Pour les déclarants qui attendent un remboursement, soumettre leur demande plus tôt peut également signifier recevoir les fonds plus tôt. Les résultats de l’enquête suggèrent que la clarté – et pas seulement la rapidité – peut réduire le stress de la saison des impôts, en particulier pendant les périodes de pression financière élevée.
L’essentiel
Les recherches de l’enquête TurboTax mettent en évidence une lacune persistante : l’incertitude liée aux déclarations de revenus proceed d’empêcher les Américains de prendre des décisions financières éclairées – et cette hésitation peut se traduire par des opportunités manquées.
Pour les simples déclarants avec un revenu W-2 et des déductions customary, maximiser un remboursement se résume souvent à une query de clarté : comprendre les crédits disponibles, profiter des délais de cotisation à la retraite, reconnaître les nouvelles tendencies et déposer suffisamment de temps pour éviter les erreurs de dernière minute.
Ces données suggèrent que le problème n’est pas la complexité, mais la confiance. Lorsque les déclarants comprennent ce qui s’applique à eux – et quand – ils sont plus susceptibles de réclamer ce à quoi ils ont droit et de traverser la saison des impôts avec un meilleur contrôle financier.
*À propos de la recherche : TurboTax a chargé Wakefield Analysis de mener une enquête auprès de 1 000 adultes américains les 19 et 28 septembre 2025. L’étude look at les attitudes et les comportements des Américains en matière de déclaration de revenus.
