Message d’invité de Tom Hutchinson, analyste en chef, Cabot Dividend Investor
J’aime avoir un flux régulier d’argent dans mon portefeuille. Les dividendes sont particulièrement intéressants automobile je n’ai pas grand-chose d’autre à faire que de m’asseoir patiemment et d’attendre qu’ils apparaissent sur mon compte.
Les REIT à dividendes mensuels sont encore meilleurs automobile ils ressemblent beaucoup plus à un chèque de paie régulier que d’autres investissements à dividendes.
Pour cette raison, Certain Dividend a créé une liste complète de plus de 100 actions à dividendes mensuels.
Vous pouvez télécharger notre feuille de calcul Excel complète de toutes les actions à dividendes mensuels (ainsi que les mesures importantes telles que le rendement du dividende et le ratio de distribution) en cliquant sur le lien ci-dessous :
Certes, les investissements offrant des dividendes mensuels sont un peu plus rares que ceux qui versent des dividendes trimestriels ou annuels, mais ils existent.
Et les REIT, ou Actual Property Funding Trusts, font généralement partie des offres d’investissement les plus stables.
Les avantages des dividendes et des REIT à dividendes mensuels
Commençons par les dividendes. Ils sont véritablement le secret de certains des investissements les plus lucratifs.
La plupart des actions qui versent des dividendes le font tous les trimestres, c’est-à-dire tous les trois mois. Les entreprises publiques qui envoient des chèques de dividendes aux actionnaires chaque mois sont rares.
Mais la poignée d’entreprises existantes a tendance à se concentrer sur la récompense des actionnaires et sur une supply de revenus très fiable.
Si vous êtes à la retraite, les actions qui versent des dividendes mensuellement constituent une supply idéale de revenu régulier que vous pouvez utiliser pour payer vos factures, votre loyer ou faire vos programs. Les non-retraités trouvent également les dividendes mensuels attrayants automobile ils s’accumulent plus rapidement.
Gardez toutefois à l’esprit qu’un dividende mensuel est un bonus intéressant, mais cela ne devrait pas être votre principal facteur dans la décision d’investir ou non dans une entreprise.
Vous devez rechercher des investissements intemporels et durables – des entreprises qui sont sûres non seulement d’exister dans 20 ou 30 ans, mais qui sont toujours prospères.
Les actions à dividendes deviennent plus puissantes et représentent généralement une half plus importante de votre rendement annuel, plus vous les conservez longtemps.
Qu’y a-t-il de si génial dans les REIT ?
Les REIT se négocient comme des actions et offrent aux investisseurs l’avantage de participer à des projets immobiliers commerciaux à grande échelle. Les REIT doivent répercuter 90 % de leur revenu imposable sur les actionnaires.
En échange, ils ne paient aucun impôt sur les sociétés. Ils peuvent posséder n’importe quel kind de bien immobilier et beaucoup se spécialisent dans un seul kind, comme les immeubles d’habitation, les centres commerciaux, les immeubles de bureaux, les installations de self-stockage ou les hôtels.
De manière générale, les REIT ont tendance à offrir des revenus élevés, une safety de portefeuille, une diversification et des liquidités. Les REIT ont généralement des activités plus défensives qui ont tendance à bien résister dans une mauvaise économie.
Même lorsque les investisseurs se montrent optimistes et cupides, ils ont toujours un pied sur la sécurité. Personne ne sait quand la fête se terminera et il est agréable de posséder des actions conçues pour un ralentissement, surtout lorsqu’elles évoluent également dans un marché haussier.
10 raisons de posséder des FPI à dividendes mensuels
Revenu secure Capitalisation accélérée si vous réinvestissez vos dividendes Les actions qui versent des dividendes sont généralement plus fiables Leur valeur augmente à mesure que vous les détenez longtemps Elles présentent souvent un risque moindre Même lorsque le cours de l’motion baisse, vous avez toujours des revenus de dividendes Les REIT apportent une diversification à votre portefeuille Les REIT vous donnent accès à un marché immobilier en croissance Les bons REIT à dividendes mensuels peuvent avoir des rendements élevés Les actions immobilières conservatrices résistent relativement bien dans une mauvaise économie.
Comme tout investissement, il est plus necessary que les FPI à dividendes mensuels correspondent à votre profil de risque et soient adaptés à vos besoins d’investissement. Si tel est le cas, donner la priorité aux payeurs mensuels plutôt qu’aux payeurs trimestriels peut avoir du sens pour les raisons ci-dessus.
Alors, quels REIT à dividendes mensuels ai-je préféré dans l’environnement actuel de taux d’intérêt élevés, grâce à un an et demi de hausses de taux de la Réserve fédérale pour freiner l’inflation ? En voici deux qui se démarquent.
Revenus immobiliers (O)
Realty Earnings est l’un des REIT les plus populaires et les mieux gérés du marché.
Les flux de trésorerie provenant d’un portefeuille conservateur d’environ 6 500 propriétés ont permis à l’entreprise d’accumuler un historique phénoménal en matière de versement de dividendes, à tel level que Realty Earnings a l’audace de se qualifier de « la société à dividendes mensuels ».
Le grand REIT est en activité depuis 56 ans et ses 15 500 propriétés sont louées à plus de 1 630 locataires différents dans les 50 États, au Royaume-Uni et dans sept pays différents d’Europe.
Depuis son introduction en bourse en 1994, Realty Earnings a accumulé le report de l’un des investissements à revenu les plus réussis du marché.
Voici quelques éléments à aimer à ce sujet :
Rendement complete annuel composé de 13,7 % depuis 1994 667 dividendes mensuels consécutifs 112 trimestres consécutifs de hausse des dividendes Des notes de crédit extrêmement élevées.
Une excellente formule commerciale donne ces résultats. Realty achète des propriétés établies et les reloue à des locataires dans le cadre de baux à lengthy terme de 10 à 20 ans.
La plupart de ces contrats sont des « baux triple internet » dans lesquels les locataires paient tous les frais associés à la propriété, y compris l’entretien, l’assurance et les taxes. Cela réduit les dépenses imprévisibles et fournit un flux de trésorerie solide.
En tant que REIT de détail, O s’en est pris au menton pendant la pandémie, mais de manière injustifiée. Seule une petite partie des locataires, notamment les eating places, les cinémas et les centres de remise en forme, ont rencontré des difficultés.
Dans les jours les plus sombres de la pandémie, Realty collectait encore environ 85 % des loyers, et ce chiffre a rebondi à 93,6 % à la fin de 2020. Les bénéfices et les revenus ont en fait augmenté pour l’année en raison des acquisitions.
Bien sûr, l’économie est income en pressure et reste globalement secure.
Le cours de l’motion reste bien inférieur aux niveaux d’avant la pandémie – et même nettement en dessous de ses sommets de 2022 – tandis que les bénéfices sont meilleurs.
STAG Industriel (STAG)
STAG Industrial, Inc. (STAG) est une FPI qui investit dans des propriétés industrielles à locataire distinctive dans l’est et le Midwest des États-Unis. Le portefeuille immobilier comprend des entrepôts, des centres de distribution et des installations de fabrication.
Il s’agit d’un portefeuille diversifié comprenant 601 bâtiments dans 45 secteurs différents situés dans 41 États.
Quelques factors importants ressortent de ce titre. Premièrement, 31 % des propriétés sont des entrepôts et des centres de distribution liés au commerce électronique.
Ces espaces sont très demandés et l’offre n’est pas suffisante pour suivre le rythme. STAG bénéficie directement et continuera de bénéficier de l’essor du e-commerce.
Les propriétés industrielles devraient bénéficier d’un regain d’activité grâce à une forte hausse de l’activité manufacturière dans le pays, une tendance qui pourrait tout juste commencer.
Il existe également un énorme potentiel de croissance. Le marché américain des propriétés industrielles est estimé à 1 000 milliards de {dollars}. Pour l’on the spot, STAG ne détient qu’environ 0,5 % de ce marché.
Lectures complémentaires
Si vous souhaitez trouver des actions de croissance des dividendes de haute qualité et/ou d’autres titres à haut rendement et titres à revenu, les ressources Certain Dividend suivantes vous seront utiles :
Recherche sur les titres individuels à dividendes mensuels
Autres ressources de dividendes sûrs
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