Le meilleur compte offre 4 % d’APY

Découvrez combien vous pourriez gagner en bénéficiant d’un taux de CD élevé dès aujourd’hui. La Réserve fédérale a réduit son taux des fonds fédéraux à trois reprises en 2025. Jusqu’à présent en 2026, la Fed a laissé les taux d’intérêt tranquilles, et cela pourrait donc être votre dernière likelihood de garantir un taux CD compétitif avant que les taux n’augmentent davantage. Les tarifs des CD varient considérablement selon les establishments financières, il est donc essential de vous assurer que vous obtenez le meilleur tarif doable lorsque vous magasinez pour un CD.

Ce qui go well with est une air flow des tarifs de CD actuels et où trouver les meilleures offres.

Tarifs CD aujourd’hui, samedi 20 juin 2026

Généralement, les meilleurs tarifs de CD aujourd’hui sont proposés sur des durées plus courtes, d’environ un an ou moins. Les banques en ligne et les coopératives de crédit, en particulier, proposent les meilleurs taux de CD.

Aujourd’hui, le taux de CD le plus élevé est de 4 % APY. Ce tarif est proposé par Marcus by Goldman Sachs sur son CD de 14 mois.

Voici un aperçu de certains des meilleurs tarifs de CD disponibles aujourd’hui :

Combien d’intérêts puis-je gagner avec un CD ?

Le montant des intérêts que vous pouvez gagner sur un CD dépend du taux annuel effectif international (APY). Il s’agit d’une mesure de vos revenus totaux après un an, en tenant compte du taux d’intérêt de base et de la fréquence à laquelle les intérêts sont composés (les intérêts sur CD sont généralement composés quotidiennement ou mensuellement).

Supposons que vous investissiez 1 000 $ dans un CD d’un an avec un APY de 1,52 % et des intérêts composés mensuellement. À la fin de cette année, votre solde atteindrait 1 015,20 $ – votre dépôt preliminary de 1 000 $, plus 15,20 $ d’intérêts.

Supposons maintenant que vous choisissiez plutôt un CD d’un an offrant 4 % d’APY. Dans ce cas, votre solde passerait à 1 040,74 $ au cours de la même période, ce qui comprend 40,74 $ d’intérêts.

Plus vous déposez sur un CD, plus vous avez de possibilities de gagner. Si nous utilisions le même exemple d’un CD d’un an à 4 % APY mais déposions 10 000 $, votre solde complete à l’échéance du CD serait de 10 407,42 $, ce qui signifie que vous gagneriez 407,42 $ d’intérêts. ​​

Lire la suite : Qu’est-ce qu’un bon tarif CD ?

Sorts de CD

Lors du choix d’un CD, le taux d’intérêt est généralement une priorité. Cependant, le tarif n’est pas le seul facteur à prendre en compte. Il existe plusieurs sorts de CD qui offrent différents avantages, même si vous devrez peut-être accepter un taux d’intérêt légèrement inférieur en échange d’une plus grande flexibilité. Voici un aperçu de certains des sorts courants de CD que vous pouvez envisager au-delà des CD traditionnels :

CD Bump-up : Ce kind de CD vous permet de demander un taux d’intérêt plus élevé si les taux de votre banque augmentent pendant la durée du compte. Cependant, vous êtes généralement autorisé à « augmenter » votre tarif une seule fois.

CD sans pénalité : Également appelé CD liquide, ce kind de CD vous permet de retirer des fonds avant l’échéance sans pénalité.

CD Jumbo : Ces CD nécessitent un dépôt minimal plus élevé (généralement 100 000 $ ou plus) et offrent souvent en retour un taux d’intérêt plus élevé. Cependant, dans l’environnement actuel des tarifs CD, la différence entre les tarifs CD traditionnels et jumbo n’est peut-être pas grande.

CD négociés : comme leur nom l’indique, ces CD sont achetés par l’intermédiaire d’une maison de courtage plutôt que directement auprès d’une banque. Les CD négociés peuvent parfois offrir des taux plus élevés ou des circumstances plus flexibles, mais ils comportent également plus de risques et peuvent ne pas être assurés par la FDIC.