Les portefeuilles reflètent les objectifs et les valeurs
Actuellement, les portefeuilles des jeunes investisseurs intègrent souvent à la fois leurs objectifs et leurs valeurs. Ils sont plus susceptibles que les cohortes plus âgées de détenir des crypto-monnaies, des fonds négociés en bourse (ETF) et des biens immobiliers d’investissement dans leurs portefeuilles, et ils affichent également une forte demande pour des investissements personnalisés ou de area of interest qui ne sont pas largement disponibles pour les segments de détail, tels que le capital-investissement, le crédit privé et les investissements axés sur le développement sturdy.
L’investissement basé sur les valeurs devient courant
Plus de 90 % des investisseurs de la génération Z et de la génération Y interrogés déclarent qu’il est necessary d’aligner leur portefeuille d’investissement sur leurs valeurs personnelles, et 43 % expriment leur intérêt pour les investissements basés sur des valeurs ou à impression. Pour beaucoup, aligner les portefeuilles sur les priorités environnementales ou sociales n’est pas seulement une préférence distinctive, mais aussi une attente d’un investissement moderne.
La prise de décision est numérique, diversifiée et comportementale
Les sources d’info se sont diversifiées. La génération Z et la génération Y découvrent la finance grâce à des conseillers, des purposes, des réseaux sociaux et, de plus en plus, des outils d’IA. Environ un tiers d’entre eux ont déjà utilisé l’IA générative à des fins d’éducation financière. Pourtant, les conseillers humains restent la supply d’orientation la plus fiable. L’opportunité consiste à rencontrer ces shoppers là où ils se trouvent – sur des plateformes en ligne et adaptées aux appareils mobiles – tout en les aidant à naviguer et à vérifier le flot croissant d’informations numériques.
Sur le plan comportemental, les jeunes investisseurs font preuve à la fois de confiance et de vulnérabilité. “Beaucoup admettent investir par peur de rater quelque selected (FOMO), en particulier dans les actifs tendance tels que la cryptographie.” Un excès de confiance dans leur capacité à interpréter les marchés est courant. Les conseillers peuvent apporter le plus de valeur ajoutée en coachant les shoppers face à la volatilité, en mettant l’accent sur la self-discipline d’investissement et en fondant leurs décisions sur des objectifs à lengthy terme plutôt que sur une dynamique en ligne.
