Mis à jour pour l’année fiscale 2025.
Les gens parlent souvent des avantages fiscaux du mariage, mais cela ne veut pas dire que les personnes célibataires n’ont pas de probability lorsqu’il s’agit de tirer le meilleur parti de leurs impôts.
En fait, certains allégements fiscaux peuvent aller plus loin lorsque vous déclarez votre déclaration en tant que célibataire. Entre les crédits basés sur le revenu, les nouvelles déductions du One Massive Stunning Invoice (OBBB) et les seuils mis à jour pour 2025, les contribuables célibataires pourraient découvrir que leur statut de déclaration leur offre quelques avantages inattendus pendant la saison des remboursements d’impôts.
Pour célébrer la Journée de sensibilisation aux célibataires, nous avons rassemblé quatre avantages fiscaux utiles que les contribuables célibataires peuvent espérer pour l’année fiscale 2025.
1. Déposez votre déclaration de revenus en tant que célibataire pour simplifier votre préparation de déclarations de revenus.
Étant donné que votre état civil est souvent en corrélation avec votre statut de déclaration fiscale, vous marquer comme « célibataire » sur vos functions de rencontres et vos formulaires fiscaux signifie généralement que votre vie est moins compliquée – à plus d’un titre.
Vous n’avez qu’à vous soucier de vos propres paperwork fiscaux en tant que déclarant distinctive, d’une half. Vous n’avez pas à attendre le formulaire W-2 de votre conjoint ni à craindre que quelqu’un d’autre égare un formulaire necessary. Une fois que vous avez rassemblé vos paperwork, vous pouvez déposer votre déclaration de revenus immédiatement, ce qui signifie que votre remboursement d’impôt sera sur votre compte bancaire le plus tôt doable.
2. Profitez des déductions fiscales et des crédits pour les déclarants uniques.
Parfois, le fait d’être un déclarant distinctive peut réellement jouer en votre faveur lorsqu’il s’agit de réclamer certains allégements fiscaux. Étant donné que votre revenu et votre éligibilité sont basés uniquement sur vos revenus individuels – et non sur le revenu combiné de votre ménage – vous pouvez avoir droit à des crédits d’impôt ou à des déductions dont un couple marié ayant le même revenu complete disparaîtrait progressivement.
Voici quelques exemples :
Crédit d’impôt sur le revenu gagné (EITC)
Si vous êtes un déclarant célibataire avec un revenu modeste, vous aurez peut-être plus de facilité à bénéficier du crédit d’impôt sur le revenu gagné (EITC) qu’un couple déposant conjointement. L’EITC est conçu pour aider les travailleurs à revenu faible ou modéré à réduire leur facture fiscale ou même à recevoir un remboursement – et comme les limites de revenu pour les {couples} mariés ne sont que légèrement plus élevées, combiner votre revenu avec celui d’un conjoint peut rapidement vous faire perdre votre éligibilité.
Par exemple, un travailleur célibataire gagnant environ 18 000 {dollars} peut toujours avoir droit à l’EITC 2025 pour les travailleurs sans enfants, d’une valeur allant jusqu’à 649 {dollars}. Mais si cette même personne épouse quelqu’un qui gagne un revenu similaire et qu’elle dépose une déclaration conjointe, leur revenu combiné pourrait facilement la faire dépasser la limite EITC 2025 de 26 214 $ pour les personnes sans enfants, ce qui signifie qu’elles ne seraient plus du tout admissibles au crédit.
Des économies potentielles plus importantes entrent en jeu si vous êtes un mother or father seul. Par exemple, un mother or father célibataire avec un enfant gagnant 50 000 $ pourrait toujours avoir droit à l’EITC en 2025, tandis qu’un couple marié avec un enfant et un revenu complete du ménage de 60 000 $ verrait son crédit progressivement supprimé.
En bref, si vous n’êtes pas marié et que vos revenus se situent dans la fourchette EITC, vous pourriez bénéficier d’un remboursement plus necessary que si vous étiez marié et déclariez conjointement.
Crédits d’impôt pour études
Si vous payez des frais de scolarité ou poursuivez vos études, vous pourriez bénéficier de crédits d’impôt pour études comme l’American Alternative Tax Credit score (AOTC) ou le Lifetime Studying Credit score (LLC). Les deux crédits ont des limites de revenu qui déterminent l’éligibilité, et le fait d’être un seul déclarant facilite souvent l’admissibilité.
Par exemple, votre revenu brut ajusté modifié (MAGI) doit tomber en dessous d’un sure seuil pour pouvoir prétendre à l’AOTC, qui offre jusqu’à 2 500 $ pour les dépenses d’éducation admissibles. Étant donné que les déclarants célibataires déclarent uniquement leurs propres revenus, vous pourriez toujours y être admissible, tandis qu’un couple marié avec le même revenu combiné pourrait progressivement cesser d’être admissible.
Nouveauté 2025 : pas de déduction pour pourboires
L’une des nouvelles caractéristiques de la Working Households Tax Reduce Act (anciennement appelée One Massive Stunning Invoice) est une déduction pour les pourboires et les heures supplémentaires. Il est intéressant de noter que celui-ci inclut une potentielle « pénalité de mariage » spécifiquement pour les travailleurs au pourboire.
En vertu de la nouvelle loi, vous pouvez déduire jusqu’à 25 000 $ de pourboires par déclaration de revenus (et non par conjoint) chaque année. Pour la rémunération des heures supplémentaires, la déduction est plafonnée à 12 500 $ par déclarant distinctive (ou 25 000 $ en cas de dépôt conjoint).
Cela se traduit par un avantage pour les célibataires qui gagnent beaucoup de pourboires, surtout si vous sortez avec quelqu’un qui gagne également beaucoup de pourboires. Par exemple, deux serveurs gagnant la majeure partie de leurs revenus sous forme de pourboires pourraient déduire un complete de 50 000 $ s’ils restent célibataires, mais seulement 25 000 $ au complete s’ils se marient et déposent une déclaration conjointe. Cette différence à elle seule pourrait modifier leur facture fiscale totale de plusieurs milliers de {dollars}.
3. Vous pourriez rester dans une tranche d’imposition inférieure à celle d’un couple marié.
Un statut de déclaration distinctive peut même avoir un influence sur vos taux d’imposition sur le revenu si vous êtes un revenu élevé dans la tranche d’imposition la plus élevée. Cela est particulièrement vrai si vous et votre partenaire (le cas échéant) avez des revenus élevés.
Par exemple, regardons le taux d’imposition fédéral sur le revenu le plus élevé pour 2025, qui était de 37 % pour les contribuables célibataires gagnant au moins 626 350 $. Pendant ce temps, le seuil de revenu du même taux d’imposition pour les contribuables mariés déclarant conjointement a commencé à 751 600 $.
Maintenant, disons que vous et votre partenaire n’étiez pas mariés et que vous aviez chacun 400 000 $ de revenu imposable, ce qui vous place tous les deux dans la tranche d’imposition de 35 % pour les déclarants célibataires. Si vous et votre partenaire déclarez être mariés conjointement, votre revenu complete combiné serait de 800 000 $, ce qui vous placerait dans la tranche supérieure de 37 %, ce qui signifie essentiellement que vous paieriez tous les deux plus d’impôts.
4. Évitez les mauvaises surprises lors de la déclaration de vos impôts.
Beaucoup d’entre nous ont du mal à savoir remark nos impôts changeront lorsque notre statut fiscal changera. En tant que déclarant distinctive, vous savez souvent à quoi vous attendre et vous êtes probablement habitué à gérer votre state of affairs fiscale personnelle. Mais une fois que vous êtes marié, toutes les dettes fiscales de votre conjoint deviennent également votre obligation fiscale, si vous déposez conjointement.
Même si votre partenaire n’a pas d’arriérés d’impôts, un changement soudain dans votre statut de déclaration peut donner des résultats inattendus pour de nombreux jeunes mariés. Par exemple, disons que vous vous êtes marié au début de l’année et qu’aucun de vous n’a mis à jour votre formulaire de retenue W-4 pour refléter votre nouveau statut fiscal. Parfois, cela conduit à ne pas retenir suffisamment d’impôt sur le revenu. Soudainement, au lieu d’obtenir le remboursement d’impôt auquel vous êtes habitué pendant la période des impôts, vous et votre conjoint pourriez vous retrouver à devoir une facture d’impôts.
Chaque fois que vous vivez un événement necessary dans votre vie, comme vous marier ou avoir un enfant, assurez-vous de revoir votre retenue d’impôt pour vous assurer qu’elle est exacte.
Statut de dépôt : C’est (moins) compliqué
Si vous n’êtes pas marié et n’avez pas droit à un autre statut fiscal (comme celui de chef de famille), cela ne signifie pas que vous êtes désavantagé lors de votre déclaration de revenus. Lorsque vous n’avez besoin de rendre compte que de vous-même, vous pouvez minimiser les mauvaises surprises, produire votre déclaration plus rapidement et éventuellement bénéficier de déductions fiscales ou de crédits d’impôt supplémentaires pour réduire votre impôt fédéral à payer.
N’oubliez pas que vous pouvez également utiliser des outils tels qu’un calculateur de revenu imposable, une liste de contrôle des paperwork fiscaux et un logiciel fiscal étape par étape comme TaxAct® pour mieux préparer et vous aider à produire votre déclaration.
Place à la vie de célibataire… et aux impôts moins compliqués qui vont avec !
Cet article est uniquement destiné à des fins d’info et non à des conseils juridiques ou financiers.
Toutes les offres, produits et providers de TaxAct sont soumis aux circumstances générales applicables.
L’OBBB est désormais également désigné par les législateurs sous le nom de Working Households Tax Reduce Act. Vous pouvez voir l’un ou les deux noms utilisés ici, mais ils font référence au même ensemble de modifications fiscales.
