Mis à jour pour l’année fiscale 2025.
Votre remboursement d’impôt a-t-il été inférieur à ce que vous aviez prévu cette année ? Voici pourquoi votre remboursement de l’Inside Income Service (IRS) n’est peut-être pas aussi essential que celui de l’année dernière, et quelques conseils sur ce que vous pouvez faire pour maximiser le montant de votre remboursement.
Pourquoi obtenez-vous un remboursement d’impôt de l’IRS ?
Voyons pourquoi nous obtenons un remboursement d’impôt en premier lieu. Qu’est-ce qui impacte le montant que vous recevez lorsque vous déposez votre file ?
Pour de nombreuses personnes, votre remboursement d’impôt est exactement ce à quoi il ressemble : un remboursement d’impôts que vous avez payés en trop au cours de l’année d’imposition. Cela peut être dû à une retenue d’impôt supérieure à ce que vous devez sur vos chèques de paie habituels ou à une surestimation de vos impôts sur le travail indépendant.
Le fait d’être admissible à un crédit d’impôt remboursable peut également contribuer au montant de votre remboursement. Lorsqu’un montant de crédit remboursable dépasse l’impôt que vous devez, vous recevez le crédit restant sous forme de remboursement. Par exemple, si vous devez 400 $ d’impôts et que vous êtes admissible à un crédit de 1 000 $, vous recevrez les 600 $ restants sous forme de remboursement.
Raisons d’obtenir un remboursement d’impôt réduit pour 2025
Raison 1 : Modifications de vos revenus
Les changements apportés à votre revenu l’année dernière peuvent jouer un rôle dans l’obtention d’un remboursement inférieur cette saison des impôts. Voici quelques exemples :
Augmentation de salaire : Si vous avez obtenu une augmentation de salaire l’année dernière mais que vous avez négligé d’augmenter votre retenue d’impôt, cela pourrait entraîner un remboursement d’impôt moindre lors de votre déclaration. Nouveau revenu secondaire : Supposons que vous ayez commencé à gagner un revenu secondaire au cours de l’année fiscale, mais que vous ayez négligé de payer l’impôt estimé sur ce revenu supplémentaire. Si vous n’avez pas payé d’impôts sur vos revenus secondaires tout au lengthy de l’année, l’IRS conservera tout impôt supplémentaire que vous aviez retenu sur vos chèques de paie habituels pour le couvrir, ce qui entraînera moins de remboursement d’impôt.
Raison 2 : une retenue d’impôt plus précise
Un remboursement plus petit n’est pas toujours une mauvaise selected ! Dans certains cas, cela signifie simplement que votre retenue d’impôt correspond plus étroitement à ce que vous devez réellement.
Même si l’IRS n’a pas mis à jour les tableaux de retenues fédéraux cette année après l’adoption de la Working Households Tax Lower Act, votre remboursement pourrait encore être inférieur si :
Vous avez mis à jour votre formulaire W-4 après une augmentation, un nouvel emploi ou un autre changement essential dans votre vie. Votre employeur a retenu les impôts avec plus de précision que les années précédentes. Vous avez choisi de réduire les retenues excessives pour augmenter votre salaire internet.
Lorsque vous payez plus près du montant right tout au lengthy de l’année, l’IRS doit rembourser moins d’impôts supplémentaires. Même si un remboursement inférieur peut sembler décevant, cela signifie souvent qu’une plus grande partie de votre argent est restée sur votre salaire (au lieu de rester sans intérêt auprès du gouvernement).
Raison 3 : Le contexte économique actuel
Un autre facteur qui pourrait affecter le montant de votre remboursement ? L’économie. Voici quelques éléments supplémentaires à considérer :
Inflation : L’IRS ajuste chaque année de nombreux chiffres en fonction de l’inflation, par exemple en élargissant la déduction customary ou les fourchettes de revenus pour chaque tranche d’imposition. Cependant, tous les allègements fiscaux ne tiennent pas compte de l’inflation. L’un des principaux facteurs qui pourraient vous affecter cette année est la déduction pour perte en capital, qui permet aux investisseurs ayant des pertes nettes de réduire leur revenu imposable jusqu’à 3 000 $ par année d’imposition. Ce montant reste inchangé par rapport aux années précédentes, malgré la hausse des prix. Licenciements : Si vous avez été licencié en 2025 et avez reçu une indemnité de départ, cela pourrait avoir une incidence sur vos impôts. Les indemnités de départ sont imposables, donc en recevoir une pourrait vous faire passer dans une tranche d’imposition plus élevée. Le marché boursier : si vous avez été contraint de vendre des investissements l’année dernière pour couvrir vos dépenses, vous devrez peut-être payer des impôts sur les plus-values, ce qui peut augmenter votre obligation fiscale (si vous vendez l’actif dans un however lucratif).
Ce qui précède peut avoir moins d’influence sur votre remboursement d’impôt, selon votre scenario, mais il est quand même bon de garder ces facteurs à l’esprit.
Raison 4 : compensations de remboursement (en particulier pour les prêts étudiants)
Si vous êtes en retard dans les remboursements de votre prêt étudiant fédéral, votre remboursement d’impôt peut avoir été inférieur (ou entièrement disparu) en raison de la compensation du Trésor.
Cette saison des impôts, le gouvernement fédéral a recommencé à compenser les remboursements d’impôts afin de recouvrer certains prêts étudiants fédéraux en défaut. Cela signifie que le Trésor américain peut appliquer une partie ou la totalité de votre remboursement au solde impayé de votre prêt avant que l’IRS ne vous envoie le montant restant.
Si cela se produit, vous devriez recevoir une notification expliquant :
Quelle half de votre remboursement a été appliquée à la dette Quelle agence a reçu le paiement Qui contacter si vous pensez que la compensation a été appliquée par erreur
Il ne s’agit pas d’un changement dans la façon dont les remboursements sont calculés, mais cela affecte le montant last qui parvient à votre compte bancaire. Pour plus d’informations sur ce sujet, voir Mise à jour sur le recouvrement des créances sur les prêts étudiants : ce que les emprunteurs doivent savoir.
Conseils pour vous aider à maximiser votre remboursement d’impôt 2025
Alors, que pouvez-vous faire pour vous assurer de ne pas être pris au dépourvu avec un remboursement nettement inférieur ou même une facture fiscale inattendue cette année ? Gardez les conseils suivants à l’esprit lorsque vous déposez cette saison.
1. Sachez à quels crédits d’impôt vous avez droit.
Assurez-vous de savoir quels allégements fiscaux s’offrent à vous et combien chacun vaut cette saison des impôts.
Certains des allégements fiscaux les plus courants incluent le crédit d’impôt sur le revenu gagné (EITC) et le crédit d’impôt pour enfants (CTC), qui ont tous deux augmenté pour 2025. Si vous vivez dans un État qui prélève l’impôt sur le revenu, n’oubliez pas que de nombreux États proposent leurs propres variations de ces crédits pour des économies d’impôt supplémentaires.
Des modifications ont également été apportées à certains crédits d’impôt existants cette année, comme l’expiration anticipée du crédit pour l’achat de certains véhicules électriques.
Si vous déposez une déclaration électronique auprès de TaxAct®, nous pouvons vous aider dans ce domaine : nos questions d’entretien sont conçues pour identifier précisément les avantages fiscaux auxquels vous pourriez avoir droit, et nous vous aiderons à remplir les paperwork nécessaires pour les réclamer.
2. Produisez votre déclaration de revenus fédérale tôt.
Déclarer le plus tôt potential est utile de deux manières : vous obtiendrez votre remboursement plus rapidement et aurez plus de temps pour préparer et payer votre facture fiscale si vous devez des impôts.
Si vous déposez votre déclaration par voie électronique, vous devriez obtenir votre remboursement d’impôt fédéral dans les 21 jours. Si vous devez payer des impôts, vous avez jusqu’à la date limite de manufacturing, le 15 avril de cette année, pour payer les impôts dus. C’est pourquoi une déclaration anticipée peut être avantageuse si vous vous retrouvez avec une facture fiscale inattendue : cela vous donne plus de temps pour planifier et payer le coût.
3. Cotisez à un compte de retraite ou à un compte d’épargne santé (HSA).
Une autre façon de réduire votre revenu imposable est de cotiser à un compte de retraite individuel (IRA) ou à un compte d’épargne santé (HSA).
Les cotisations IRA traditionnelles peuvent être déductibles en fonction de votre revenu brut ajusté modifié (MAGI). Vous pouvez cotiser jusqu’à 7 000 $ pour 2025, ce qui pourrait réduire votre revenu brut de ce montant.
Si vous disposez d’un plan de santé à franchise élevée (HDHP), n’oubliez pas de maximiser également vos cotisations HSA. En 2025, vous pouvez cotiser jusqu’à 4 300 $ pour un régime distinctive et jusqu’à 8 550 $ pour un régime familial.
Vous avez jusqu’au jour de l’impôt, le 15 avril 2026, pour verser des cotisations IRA ou HSA pour l’année fiscale 2025.
4. Utilisez les pertes de crypto et de shares à votre avantage.
Si vous avez vendu des cryptomonnaies ou d’autres investissements à perte l’année dernière, vous pourriez utiliser vos pertes pour compenser les positive aspects que vous auriez pu réaliser. Si vous n’avez aucun achieve à compenser, vous pouvez toujours déduire jusqu’à 3 000 $ de pertes pour réduire votre revenu imposable.
5. Utilisez notre Refund Booster pour préparer l’année prochaine.
Même si vous ne pourrez peut-être pas modifier votre scenario fiscale cette année, préparez-vous au succès l’année prochaine en profitant de notre Refund Booster¹. Cet outil peut vous aider à remplir votre formulaire W-4 pour obtenir un remboursement plus essential au second des impôts ou à mettre une plus grande partie de cet argent remboursé sur votre chèque de paie tout au lengthy de l’année. Quoi qu’il en soit, vous avez le contrôle.
Sachez à quoi vous attendre de votre remboursement.
Ne vous laissez pas surprendre par un remboursement d’impôt moindre cette année. Les changements dans votre revenu et l’état de l’économie pourraient modifier le montant de votre remboursement par rapport à l’année dernière, alors gardez ces facteurs à l’esprit lorsque vous planifiez votre remboursement d’impôt cette saison de déclaration de revenus. Pour maximiser votre remboursement d’impôt pour 2025, vous pouvez essayer de cotiser à un IRA ou à un HSA ou d’utiliser les pertes en capital pour réduire votre revenu imposable.
Et n’oubliez pas de produire votre déclaration de revenus fédérale tôt – cela vous donne plus de temps pour vous préparer aux éventuelles factures fiscales à l’horizon.
Cet article est uniquement destiné à des fins d’data et non à des conseils juridiques ou financiers.
Toutes les offres, produits et providers de TaxAct sont soumis aux situations générales applicables.
1Refund Booster peut ne pas fonctionner pour tout le monde ou dans toutes les circonstances et ne constitue pas en soi un conseil juridique ou fiscal. Votre scenario fiscale personnelle peut varier.
