Dans cet article
Les revenus passifs sont le moteur de l’indépendance financière, que vous ayez 30 ou 65 ans. Avec suffisamment de revenus passifs provenant des investissements, travailler devient facultatif.
Mais certains investissements surpassent d’autres en offrant des rendements élevés. Et plus le rendement est élevé, moins vous devez investir d’argent pour générer le même revenu.
J’ai personnellement investi dans chacun des investissements décrits ci-dessous, avec de petites sommes by way of mon membership de co-investissement. Les chiffres ne sont pas hypothétiques – je les gagne en ce second même où j’écris ces lignes.
1. Notes privées
Il y a quelques années, j’ai investi dans un flipper domestique qui fait 60 à 90 flips par an. J’ai signé une observe privée avec lui à 10 % d’intérêt, et depuis, il m’a payé à temps chaque mois.
L’année dernière, dans mon membership de co-investisseur, nous avons prêté de l’argent à un exploitant foncier à un taux d’intérêt de 15 %. Si cela vous semble risqué, considérez qu’il a mis sa maison en garantie, avec un privilège de première place à 65 % LTV.
J’ai également prêté à 16 % à un investisseur locatif qui vend à ses locataires sur des contrats à tempérament. Tous continuent de payer comme sur des roulettes.
2. Fonds immobiliers
Un autre retournement de terre La société dans laquelle mon membership de co-investisseur a investi suggest un fonds qui verse une distribution de 10 % chaque trimestre, plus un autre 6% si ils ont frappé leur objectif de revenue.
Depuis le lancement du fonds cinq il y a des années ou alorsil atteint son objectif de bénéfice chaque trimestre. Ainsi, chaque trimestre, une distribution annualisée de 16 % est déposée sur mon compte bancaire.
3. Partenariats privés (JV)
Le membership de co-investisseur avec lequel j’investis aime aussi négocier partenariats personnalisés avec des investisseurs actifs. Ils font le travail, nous investissons la majeure partie de l’argent et nous obtenons notre half des bénéfices.
Même un exemple qui n’a pas fonctionné comme prévu a néanmoins souligné à quel level le modèle est génial. Nous nous sommes associés à un flipper domestique et financé une série de flips et négocié un rendement annualisé minimal de 8 %. L’un des retournements de state of affairs s’est produit et a fait baisser le rendement annualisé moyen en dessous de 8 %. Mais lorsque le partenariat a été clôturé après le délai prescrit, l’opérateur a compensé la différence et a payé notre rendement plancher convenu de 8 %.
En fait, nous venons juste fini d’investir de l’argent avec un constructeur qui se spécialise dans des maisons en grange du centre du Tennessee. Nous travaillons en partenariat sur quatre variations, chacune dont sera probablement emmener neuf mois du début à la fin. En supposant que ceux-ci produisent des rendements similaires à ceux de la dernière douzaine de barndos il est construitnous devrions obtenir un rendement de 16 à 20 % pour chacun.
4. Syndicats industriels
L’année dernière, nous avons investi dans un accord de cession-bail industriel avec un seul locataire triple internet. Au cours des premiers mois, elle a payé un rendement de distribution de 7,5 %, et un an plus tard, elle paie 9,5 %.
En fait, le membership vient de terminer d’examiner et d’investir dans un accord similaire, dont le montant devrait être pratiquement identique. distributions.
Ce n’est pas non plus la première fois que nous investissons auprès de cet opérateur. Ce est le troisième accord dans lequel nous investissons avec eux, et un précédent accord industriel vient d’être conclu il y a quelques mois après une attente de deux ans et demi. Il a généré des rendements annualisés de 27,6 %.
Certaines syndications industrielles font également investissements résilients à la récession. Le premier que j’ai mentionné avait un carnet de commandes de plus de trois ans lorsque nous avons investi, et ses purchasers sont en grande partie des sociétés de marque et la marine américaine. Ils ne vont nulle half.
5. Syndications multifamiliales
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Toutes les syndications multifamiliales ne versent pas de distributions du toutet certains paient de faibles rendements de l’ordre de 2 à 4 %. D’autres paient des rendements moyens dans le 4%-7% gammeet d’autres encore paient des rendements élevés dans le 7%-10%+ gamme.
Nous avons investi trois fois maintenant avec un opérateur qui se spécialise dans des logements pour travailleurs dans l’Ohio. Ils ont payé à temps la distribution projetée de 8 % chaque trimestre pour chacun.
Un autre opérateur avec lequel nous avons investi l’année dernière est également spécialisé dans le Midwest. multifamilial propriétés. Ils ont acheté un énorme portefeuille de propriétés multifamiliales relativement petites, dispersés dans plusieurs États, ce qui a déjà donné lieu à énorme des flux de trésorerie. C’est payant actuellement sur un 9% rendement de distribution.
6. Parcs de maisons mobiles
Vous pouvez également investir passivement dans d’autres sorts de syndications, comme les parcs de maisons mobiles.
Notre membership de co-investisseur a investi il y a quelques années dans un parc du Nebraska qui verse une distribution de 10 % chaque trimestre. En plus d’être une vache à lait, le pays est également assez résistant à la récession, automobile ils ont systématiquement cédé les maisons appartenant au parc aux locataires. Résidents ayant des logements appartenant à des locataires presque jamais défaut de paiement du loyer de leur lot, automobile il en coûte plusieurs milliers de plus pour déplacer une maison cellular que pour payer les quelques centaines de {dollars} de loyer.
Si vous n’aimez pas le construction d’un syndication, vous pourriez négocier une coentreprise partenariat avec un investisseur dans un parc de maisons mobiles et simplement entrez en tant que partenaire silencieux.
7. Syndicats hôteliers
Nous avons également investi dans un exploitant d’hôtels-boutiques doté d’un petit complexe hôtelier en Californie du Sud. Ils paient des distributions actuellement à 11 %, après avoir commencé les distributions plus tôt et refinancé pour restituer une partie de notre capital plus tôt que prévu.
Remark les mathématiques de la liberté changent avec des rendements de 8 % à 16 %
Si vous suivez la règle des 4 % et souhaitez 40 000 $ de revenus de placement, vous devez investir 1 million de {dollars}. Même avec un taux d’épargne énorme comme J’en ai eu, il faut au moins six à 10 ans pour devenir millionnaire si vous gagnez un revenu de classe moyenne.
Avec des investissements rapportant un rendement de 8 %, il faut 500 000 $ pour générer 40 000 $ de revenus. À 10 %, il faut 400 000 $ investis. À 12 %, il faut 333 333 $. Et à 14 %, il faut 285 714 $.
Et avec un rendement de 16 %, il faut 250 000 $.
Oui, je comprends : personne ne place l’intégralité de son portefeuille dans des actifs offrant un rendement de 16 %. Ces investissements à haut rendement ne constituent qu’un partie de votre portefeuilleaux côtés d’investissements à faible rendement comme fonds indiciels mise en miroir le S&P 500.
Le level demeure cependant : les investissements immobiliers passifs offrant des rendements de 8 à 16 % peuvent vous aider à quitter votre travail quotidien plus tôt. Ils peuvent augmenter vos revenus, vous permettant d’arrêter et poursuivez votre travail idéal au lieu de vous consacrer à un travail à indice d’octane élevé.
Imaginez investir ne serait-ce que 100 000 $ dans un investissement immobilier passif payant 16 %. C’est 16 000 $ de plus un an en revenus.
Je ne sais pas pour vous, mais ce n’est pas une augmentation anodine. Ce C’est précisément pourquoi je proceed d’investir mois après mois dans de nouveaux investissements passifs, dont beaucoup rapportent des rendements élevés comme les exemples ci-dessus.
